近日，香港証監會和金管局向金融機構發出通函，要求各家機構厘清投資人真實身份和賬戶開設意圖，消解金融風險。

在此之前，香港証監會對12家証券經紀行的開戶作業手法進行了檢查，識別出多項重大缺失，包括開戶文件盡職審查不足、在管理與海外中介人的跨境代理關系方面存在瑕疵等。識別出的問題賬戶大多涉及內地投資者，某些機構在開戶過程中接受了可疑或偽造文件。而這些問題賬戶可能會用來進行可疑或不法交易，並使相關機構面臨更大的洗錢及恐怖分子資金籌集風險。根據香港証監會的信息，有部分賬戶在沒有交易活動的情況下進行了可疑資金轉移。

香港金管局發出通函要求，接受其管理的所有注冊機構要識別自2023年1月起或金管局指明的任何其他時段內曾使用可疑或偽造文件開立的客戶投資賬戶，識別負責提供可疑或偽造文件的人士及須為有關監控缺失負責的人士，關閉內地投資者持有的零結余且12個月內無活動的投資賬戶。這一舉措被業界稱為“倒查三年”。倒查並不意味著投資渠道的收緊，而是投資環境的淨化。

內地與香港之間本來就有合法通暢的投資渠道，包括滬港通、深港通以及跨境理財通。此次整頓的對象也是個人投資賬戶，機構和公司客戶並不在范圍內，因為香港對機構和公司客戶另有一套嚴格高效的監管機制。

香港金管局也為那些在海外擁有收入的內地客戶留了入口——如果內地投資者接洽注冊機構要求開立投資賬戶，需要提供書面聲明，確認所有用以支持投資活動及相關結算的資金均來自中國內地以外的合法來源。當然，注冊機構將向投資者明確，可能會按執法機構或監管機構的要求披露投資者個人資料，且其后一旦發現資金來源不合法，或違反內地任何資本管制法規，將關閉其投資賬戶。這就杜絕了“注冊時合格、運行時非法”的可能性。

與此同時，中國証監會等八部門聯合印發《綜合整治非法跨境証券期貨基金經營活動實施方案》，提出經過2年集中整治，全面取締境外証券期貨基金經營機構非法跨境經營活動，實現“堅決取締非法、穩妥清理存量”的整治目標。整治對象包括非法跨境經營証券期貨基金業務的境外機構、協助境外機構非法跨境經營的境內關聯或合作主體、招攬境內投資者的非法中介、違法違規發布信息的互聯網平台及網絡自媒體等。

內地與香港監管部門的同頻共振，將有效淨化跨境投資環境，穩定內地及香港的金融秩序，保障合法投資者的權益。