為深入落實中央金融工作會議精神，農銀人壽緊扣“五篇大文章”部署，全面切實推進公司數字化轉型戰略，扎實做好“數字金融”大文章，於2025年10月與中國銀行保險信息技術管理有限公司（簡稱中國銀保信）達成合作，引入覆蓋全行業的保單檢視服務。

“保單檢視”功能能夠有效打破信息孤島，還原客戶全量保障畫像，以標准化報告提升代理人專業服務水平，推動保險代理人實現從“產品找客戶”到“按缺口配方案”的工作模式轉變。同時，代理人可將保單檢視作為增值服務，幫助客戶梳理家庭保險資產，有效盤活存量客戶資源。

傳統模式下，保險代理人僅能觸達本公司保單數據，難以掌握客戶跨機構投保全景，保障缺口識別僅依賴經驗判斷，客戶需求挖掘與存量盤活效率受限。依托中國銀保信權威、合規的行業保單數據庫，在客戶明確授權前提下，代理人可一鍵生成標准化保障分析報告，精准識別醫療、身故、養老等維度保障缺口，高效構建“數據洞察—缺口診斷—方案匹配—促成轉化”閉環式服務流程。

截至2026年9月，“保單檢視”功能運行安全平穩，“數字金融”實踐見行見效。累計邀約超過客戶2萬位體驗，完成保障分析8000余位，邀約服務轉化率35.2%。保單檢視服務已成為公司深化客戶經營的重要抓手。

下一步，農銀人壽將持續強化隊伍賦能，將該服務納入標准化作業流程，通過典型案例復盤、實戰化培訓提升全流程轉化能力﹔優化客戶授權溝通話術，切實回應客戶關切﹔建立指標動態跟蹤與復盤機制，持續迭代運營策略，真正將數據資源轉化為服務客戶能力與高質量發展動能，堅持為民造福，有序推進數字金融落地，為助推公司高質量發展貢獻更大力量。