“現在銀行利率太低了，我有一個投資理財平台，高額收益、穩賺不賠。”“您好，我們是全球區塊鏈研發中心，最近推出‘科技幣’，低風險、高收益，買到即賺到。”……歲末年初，非法集資等非法金融活動高發，一些不法分子打著各種金融創新的旗號招搖撞騙，嚴重危害社會經濟秩序和個人財產安全。

　　“我們將持續把防風險作為工作的重中之重，完善防范化解金融風險領域各項機制，加強風險識別前瞻性和有效性，做好打擊非法集資專項行動等工作，牢牢守住金融安全底線。”陝西省防范和打擊非法金融活動工作領導小組辦公室（以下簡稱“陝西省打非辦”）相關負責人表示。

　　2024年，在全國統一部署下，陝西率先完成打擊非法金融活動議事協調機制建設，深入開展為期兩年的打擊非法集資專項行動，推進落實《防范和處置非法集資條例》。自全省打擊非法集資專項行動開展以來，陝西省打非辦共計對35條涉非風險進行了行政處置，約談風險企業相關人員共計76次，清退金額500余萬元。重點對養老、投資理財、信息咨詢、財富管理、金融服務等類金融企業進行檢查，有效降低了非法集資風險。

　　緊盯重點領域 推進各類專項整治取得成效

　　為落實防范和打擊非法金融活動部際聯席會議要求，堅持“管合法更要管非法”，落實金融監管全覆蓋要求，2024年陝西省打非辦緊盯第三方財富管理、各類交易場所、私募基金等金融活動重點風險領域，開展專項非法金融活動整治。

　　陝西省打非辦起草印發《陝西省第三方財富管理公司風險專項整治工作實施方案》，會同陝西省市場監管局對名稱或經營范圍含“財富管理”“財富投資管理”等字樣的相關經營主體信息進行全面梳理核對，督促引導相關企業注銷、更名、調整經營范圍，盡快推動第三方財富管理風險全面出清。

　　2024年4月，陝西省西安市在全國首批發布“金交所”關閉出清名單，至此陝西5家金交所已全部完成關閉、轉型。私募基金風險專項整治以來，陝西省打非辦會同陝西証監局大力整治“偽私募”，對170家名稱中含有私募字樣的企業實現“工商出清”，有效淨化了市場環境。

　　常態化開展防非宣傳 案件體量連續下降

　　將防范非法集資融入日常生活，讓警惕意識在大眾心間生根發芽，2024年陝西各地因地制宜開展常態化防范非法集資宣傳教育活動。聚焦重點人群、圍繞重要節點，構建多層次、廣覆蓋、立體化的防范非法集資宣傳教育“大格局”。在2024年防范非法集資宣傳月系列宣傳活動中，全省陸續開展9項重點活動，覆蓋式開展防范非法集資、防范養老詐騙等主題宣傳，累計舉辦活動6321場次，吸引參與群眾人數212萬余人次。在第四屆全國防非達人大通關答題賽活動中陝西排名位列全國第一，選報3部防非宣傳作品在全國防范非法集資短視頻大賽中榮獲優秀作品獎，陝西省打非辦連續3年獲評優秀組織單位。

　　在各市區、各部門的共同努力下，積極穩妥化解非法集資風險，有效遏制增量、有序化解存量、有力管控變量，非法集資案件高發、頻發勢頭得到有效遏制，全省非法集資新發案件數量、涉及金額、參與人數連續5年下降。此外，陝西印發了《關於開展全省重點非法集資存量案件督辦處置工作的通知》，嚴格落實“一案一策一專班”“領導包案”等制度，依法加快案件有效化解，推動案件結案銷號，部分大案要案經過省市兩級多年的努力，順利完成了涉案資產清退工作。

　　加強風險監測排查 高風險預警任務辦結率100%

　　防患非法金融活動風險於未然，陝西省打非辦依托陝西省非法金融活動監測預警平台早預警、早防控，2024年向各市區下發風險任務257件、受理辦結率95.11%，其中高風險預警任務8件，辦結率為100%。對國家平台推送及報送風險線索20條實現更新反饋、任務清零。

　　各市區充分發揮網格化機制和基層力量，累計排查處置680余條涉非風險。同時，堅持“管行業必須管風險”，各行業主管部門、金融機構等履行職能職責，對監測到的70余條風險線索及時移交公安司法等相關部門，形成“一處涉非、處處預警”的防范格局。

　　前移風險防范關口，及時阻斷非法金融活動傳播路徑，建立健全監測預警體系……2025年陝西省打非辦將進一步加強組織領導，建立健全工作體制機制。緊盯民間投融資中介、第三方財富管理、私募基金、養老等重點領域。進一步拓展宣傳陣地，優化傳播內容、創新傳播方式，營造全省防范抵制非法集資的濃厚氛圍，全力維護陝西金融安全和社會大局穩定。

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