借種植、養殖、項目開發、庄園開發、生態環保投資等名義非法集資﹔利用股權眾籌、金融互助計劃等新型互聯網金融形式實施非法集資。眼下，披著“互聯網金融”“項目開發”等各類外衣的非法集資時有發生，給人民群眾的財產安全帶來挑戰。

今年5月，在全國統一部署下，湖北省啟動了打擊非法集資專項行動，持續至2025年12月。專項行動的總體要求是落實“依法將所有金融活動全部納入監管”“管合法更要管非法”“管行業必須管風險”要求，明確職責，堅持以人民為中心、法治化市場化的原則，力爭非法集資存量風險有序處置、增量風險有效遏制，重點領域風險高發勢頭切實得到扭轉。整治的重點領域包括民間投融資中介、第三方財富管理、“偽私募”、“偽金交所”、金融領域非法中介、理財、股權眾籌等投融資領域，養老、殯葬、涉農、市場零售、商貿服務、房地產、能源礦產、教育培訓等傳統領域，虛擬貨幣、區塊鏈、文化旅游、影視投資、解債服務、雲養殖、網約車等新興領域以及假冒、挂靠央企、國企、中直、事業單位和打著“產登公司”“拍賣公司”等幌子的非法集資活動。

省防范和打擊非法金融活動專項工作機制辦公室（以下簡稱省打非辦）表示，當前打擊非法集資專項行動在湖北已經取得階段性進展，存量風險得到一定化解，新的風險隱患得到有效遏制。

開展涉非線索大排查，堅決果斷予以處置

在省打非辦的統籌推動下，全省各行業領域開展為期3個月的金融風險大摸排，排查出的涉非風險線索主要集中在民間投融資、第三方財富管理公司、教育、養老、涉農、商貿服務等領域。

針對風險線索，各地各相關部門綜合運用行政和刑事手段予以處置，盡量實現涉非風險的打早打小。

打擊非法集資專項行動以來，武漢市堅持“管行業必須管風險”原則，針對重點領域文旅行業，由其主管部門牽頭，處非牽頭部門和公檢法條線積極配合，在全市范圍內開展預付費式旅游產品“拉網式”檢查，對風險隱患採取暫停清退質量保証金、依法依規吊銷業務經營許可証等方式果斷處置。宜昌市市縣兩級處非職能部門組織公安、市場監管、金融監管、人行及相關行業主管部門等成立工作專班，明確職責、統一行動、協同作戰、聯合執法，對全市涉金融類市場主體從人流量、資金流向、輿情風險、媒體關注度、互聯網大數據等多個維度入手開展全面排查﹔對重點場所、重點樓宇、重點門店市場主體開展“掃樓行動”﹔對群眾舉報的線索、監測預警發現的線索由各地專班現場核查，按照“邊查邊打，查打結合”的原則，對問題線索不查清不放過、不處理不放過，真正把打非工作走深走實。

開展形式多樣的防非宣傳，覆蓋人群超過500萬

今年以來，全省各地因地制宜開展防范非法集資宣傳教育活動。

“武漢處非輕騎兵、襄陽防非處非志願服務隊、宜昌金融大講堂、荊州沙市金融衛士、咸寧金融廟會”等一批具有地方特色的宣傳隊伍，進機關、進工廠、進學校、進家庭、進社區、進村組、進網點，通過文藝節目開展“防非”宣傳。

湖北共舉辦線下宣傳活動5521場，線上宣傳點擊量約534.06萬次，宣傳覆蓋人數約532.49萬人。針對網民喜愛觀看短視頻的特點，省打非辦組織各地各有關單位參與國家第四屆防范非法集資短視頻征集大賽，共收集作品174件，擇優20件投稿參賽，其中武漢市、孝感市制作的宣傳視頻入選全國防非大使宣傳視頻。

今年6月15日，我省組織開展了防范非法集資宣傳月啟動儀式，活動現場，小品《錢哪兒來的》、相聲《你以為我傻呀》、歌曲《別虧》、小品《自食其果》、歌曲《為了這個家》等節目以通俗幽默的方式向觀眾展示了非法集資的危害以及常見的表現形式。“非法集資看似離我們很遠，實則很近。”市民王女士說，表演寓教於樂，很受啟發。

此外，各地還構建完善“大數據監測、行業部門監管、網格員巡查、群眾舉報”四位一體的監測預警體系。省金融風險預警平台歸集政務、司法等多方數據，對省內企業實施監測﹔依托金融監管、教育、民政等主監管部門，及時共享資金異動監測信息和風險線索﹔動員全省近20萬名基層網格員，對轄區內人群聚集、廣告傳單等開展日常監測﹔同時各市州每年公布非法集資線索舉報電話和郵箱，不斷織密防非網，確保人民群眾財產安全。

以案說法：

一、通過“廣場舞軟件”向老年人非法集資

基本案情

被告人劉某某先后成立XX科技有限公司等公司，伙同被告人李某某等人，在未經依法批准的情況下，以眾籌開發老年人網絡社交平台——“XX聯盟”手機應用軟件為由，約定8％－14％年化收益率並承諾保本付息，向不特定社會公眾特別是愛好廣場舞的老年人公開宣傳。

為吸引老年人投資，劉某某等人在“XX聯盟”手機應用軟件推出聊天交友、舞蹈教學、舞場定位、活動報名、積分換購、推薦抽獎等對老年廣場舞愛好者具有吸引力的功能，拉攏老年人下載注冊。同時，在線下通過發放統一服裝、組織廣場舞比賽、申請萬人同舞“吉尼斯”世界紀錄、組織用戶旅游考察等方式進行宣傳，吸引老年人關注。

為解決老年人線上簽合同、轉賬操作不熟練等問題並規避監管，業務員均在線下與老年投資者簽合同收取資金。截至案發，被告人劉某某等人向1200余人非法吸收公眾存款8.7億余元。上述資金被用於支付集資參與人本息、向業務員發放提成、投入“XX聯盟”應用軟件運營以及其他經營項目，給集資參與人造成本金損失3.3億余元。

風險提示

當前，我國社會老齡化和互聯網產業的高速發展，金融市場的不斷創新，“銀發族”與“互聯網”“金融圈”的交集不斷擴大。不法分子利用老年人網絡風險意識不高、互聯網運用不熟練等特點，專門針對老年人的興趣愛好設計兼具交友、投資等功能的應用軟件從事非法集資、詐騙等犯罪活動。這類犯罪以老年人的興趣愛好為引子，以高額回報為誘餌，再通過身邊人身邊事打消老年人警惕心理，極易使老年人陷入騙局。溫馨提示：任何未經金融管理部門批准，以高額回報為幌子吸收資金的行為，都是非法金融活動。要警惕高利誘惑，遠離非法集資。

二、“虛擬貨幣”非法集資案

基本案情

劉某等人利用境外服務器設立“通証銀行”投資平台，對外宣稱可存儲主流“虛擬貨幣”理財，承諾隨存隨取，不設鎖倉，以年化利率20％向公眾吸收比特幣、以太坊等虛擬貨幣。當年6月，該平台虛擬貨幣無法提取。此后，該平台關閉，無法登錄。

被告人林某等人以“通証銀行”平台為依托，以投資該平台可持幣生息、推薦投資人可獲得返利等高額回報為誘餌，在多地召開推介會、宣講會等方式進行宣傳，並通過微信推廣，誘導社會公眾將虛擬貨幣存入“通証銀行”。截至案發，共向5559人吸收資金，涉及金額25億元。

風險提示

投資過程中，投資者要考察企業或個人真實的資產、運營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的項目、高額的收益”等表象所迷惑而盲目投資。高收益往往伴隨著高風險，非法金融活動更是蘊藏著巨大的風險。投資首要考慮資金安全，不要受高息誘惑，避免“撿了芝麻，丟了西瓜”。（來源：湖北日報）

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