日前，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國証券業協會、中國証券投資基金業協會、中國期貨業協會、中國上市公司協會、中國支付清算協會等7家協會聯合發布關於防范涉虛擬貨幣等非法活動的風險提示（以下簡稱“提示”）。

提示提到，一些不法分子借機鼓吹有關交易炒作活動，打著穩定幣、空氣幣（π幣等）、現實世界資產（RWA）代幣、“挖礦”的幌子開展非法集資、傳銷詐騙等非法活動，並使用虛擬貨幣轉移違法犯罪所得，嚴重侵害社會公眾的財產安全，擾亂經濟金融正常秩序。

由此，7家協會共同提示，一是要正確認識虛擬貨幣、現實世界資產代幣及相關活動的本質屬性﹔二是有關機構不得開展與虛擬貨幣、現實世界資產代幣相關的業務﹔三是社會公眾要高度警惕各類形式的虛擬貨幣、現實世界資產代幣業務活動。

提示明確了虛擬貨幣以及從事虛擬貨幣相關活動的性質。提示提到，虛擬貨幣不由貨幣當局發行，不是國家法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位，不能作為貨幣在我國境內流通使用。境內機構和個人在境內開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換、現實世界資產代幣發行和融資等活動涉嫌非法發售代幣票券、非法集資、擅自公開發行証券、非法經營期貨業務等非法金融活動。境外虛擬貨幣、現實世界資產代幣服務提供商直接或變相採取各種方式向我國境內開展相關業務活動提供服務同樣屬於非法金融活動。相關境外虛擬貨幣服務提供商的境內工作人員，以及明知或應知其從事虛擬貨幣相關業務仍為其提供服務的境內機構和個人，將被依法追究責任。

7家協會明確要求，有關機構不得開展與虛擬貨幣、現實世界資產代幣相關的業務，並從銀行、支付機構、証券、基金、期貨機構、互聯網平台企業等不同類型機構主體，劃定合規展業邊界。

例如，銀行、支付機構會員單位不得為境內發行和交易虛擬貨幣、現實世界資產代幣相關業務活動提供服務，不得為虛擬貨幣“挖礦”企業和項目提供任何形式的金融服務和信貸支持，要嚴格開展客戶盡職調查，及時研判是否涉及虛擬貨幣、現實世界資產代幣交易或洗錢風險，確保展業符合監管要求，發現可疑線索要按程序採取措施並向有關部門報告等。

7家協會進一步表示，社會公眾要高度警惕各類形式的虛擬貨幣、現實世界資產代幣業務活動。提示提到幾類需要公眾警惕的違法犯罪活動情形，包括謹防加入推廣虛擬貨幣、現實世界資產代幣業務活動的社群，警惕含有虛擬貨幣、現實世界資產代幣歷史收益、買賣建議或投機前景的虛假宣傳等。

中國（上海）自貿區研究院金融研究室主任劉斌告訴《証券日報》記者，作為普通投資者，一是要認清虛擬貨幣非法定貨幣本質，堅決不參與相關交易及衍生活動﹔二是遠離虛擬貨幣推廣宣傳，不信虛假承諾、不碰境外違規平台﹔三是摒棄投機心態，提升風險識別能力。

南開大學金融學教授田利輝表示，普通投資者防范虛擬貨幣相關交易活動的風險，需要牢記不參與、不輕信、不傳播的“三不”原則。不參與虛擬貨幣交易，不輕信“高收益、低風險”的虛假宣傳，不傳播相關推廣信息，遠離境外交易平台鏈接和二維碼等。

記者 李冰 熊悅

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