“2022金融街·資管峰會”日前在京成功舉辦。工銀理財黨委書記、董事長王海璐在峰會成果發布會上以《不忘初心 根植實體》為主題發表講話。王海璐表示，銀行理財高質量服務實體經濟是一項系統性工程，是一個頂層設計與實踐檢驗相互驗証、不斷提升質效的過程。投身其中，應當全面踐行金融工作的政治性和人民性，做到“六個堅持”。

　　一是堅持人民至上，進一步做好客戶陪伴和服務。對於理財公司來說，堅守金融工作的人民性，最本質的是樹立以人民為中心的價值取向，突出理財業務的普惠特性，圍繞增進民生福祉，統籌兼顧規模穩定、業績穩健、結構優化、突破創新四重目標，切實為客戶管好錢、理好財。在產品端，我們要高度關注居民投資、儲蓄等行為變化，開發更多精准滿足客戶需求的好產品，強化產品突破創新，不斷豐富產品策略和產品形態，在服務實體經濟的同時讓客戶分享發展紅利。在客戶端，我們要向不同客群提供全生命周期的“陪伴式”服務，切實提升客戶投資體驗。在客戶服務中，要著重處理好客戶絕對收益風險偏好、淨值化轉型和市場波動之間的關系。因為資管新規全面實施之后，銀行理財產品已經完全淨值化了，但客戶對於淨值波動還是存在不習慣、不適應，甚至階段性不理解的情況。為此，必須大力開展投資者陪伴工作，幫助客戶更好地認識金融資產價值波動的客觀性，在淨值化時代，逐步樹立更加科學的投資理念。工銀理財成立以來，始終高度重視投資者陪伴工作，緊跟監管指引和客戶關切，形成了“有梯度、有溫度、有深度”的投教體系。近期，工銀理財將通過公眾號正式發布系列投教讀物——《理財掌上書》，努力以投資者需求為導向，以深淺得宜的內容為抓手，以靈活有趣的形式為載體，幫助投資者更好地適應理財產品淨值的波動，培養多元化的風險偏好。

　　二是必須堅持自立自信，進一步提升自主投研能力。我們始終認為，投研能力是銀行理財作為資管機構最重要的競爭力，更是銀行理財服務實體經濟高質量發展的前提和基礎。堅定道路自信、理論自信、制度自信、文化自信，具體到銀行理財的發展上，很重要的一條就是必須要堅持自主投研，把投資的主動權真正掌握在自己手上。從我國資管行業的發展階段看，銀行理財在大類資產配置和固收投資等領域具有傳統優勢，但在權益投資等領域的經驗積累還有較大提升空間。為此，過去三年，工銀理財在以周期為主線的大類資產配置和以基本面為導向的行業公司研究上同時發力，在宏觀上做好經濟形勢及大類資產的前瞻性研究，在中觀上結合公司整體投資偏好和不同產品投資特點優選賽道，在微觀上對細分行業的龍頭企業、重點基金逐個開展深度研究，積累起一大批優質標的，自主權益投資能力顯著提升。在委外投資方面，我們隻在有價值的差異化領域和優秀的伙伴開展合理適度的合作，委外資產佔比不到總管理資產的千分之五。我們相信，堅持做長期正確的事，終將成為時間的朋友。接下來，工銀理財還將通過公眾號正式發布《不忘初心 根植實體——銀行理財助力高質量發展系列研究報告》，匯集了工銀理財對科技創新、制造業強國、綠色金融發展等領域的部分階段性研究和實踐探索，希望能為推動銀行理財行業持續提升服務實體高質量發展能力提供有益的研究支撐和投資參考。

　　三是必須堅持守正創新，進一步平衡風險收益。對於理財公司來說，堅持守正創新很重要的一點就是要處理好風險與收益的關系。我們要緊緊圍繞資管新規為核心的監管框架、全面落實監管要求，嚴守風控底線大原則，聚焦資管業務本源，建立適應行業發展趨勢的全面風控體系，把高質量發展牢牢建立在高質量安全之上。我們要以絕對收益回報作為重要投資目標，持續提升優質底層資產的挖掘能力和投資組合的精細化管理能力，進一步發揮銀行理財在信用研究的稟賦優勢，在努力獲取信用利差回報的同時，防范好信用風險。在防范好風險的基礎上，銀行理財還應該持續提升價值創造能力，特別是在當前低利率、“資產荒”的市場環境下，要努力為客戶挖掘更多的優質資產，積極穩妥地加大對權益資產的配置比例。拉長周期看，過去15年以來，A股的年均復合回報達12.7%，今后隨著資本市場改革的持續深化和上市公司質量的持續提升，我國資本市場的長期健康發展將具有更加堅實的基礎。作為市場主體，我們堅信，與中國最優質的企業共同成長，一定能為客戶帶來優質的投資回報。

　　四是必須堅持問題導向，進一步找准定位精准發力。銀行理財公司服務實體經濟、助力高質量發展應當找准滿足實體經濟需求的銜接點與新路徑精准發力，充分發揮理財資金直投直拓的特色優勢，加速形成“以實體經濟需求促進銀行理財產品創新，以銀行理財產品創新助力實體經濟發展”的良性互動格局，為突破經濟高質量發展中的難點、堵點和卡脖子問題貢獻理財力量。我們要圍繞服務產業升級，支持制造業高質量發展，聚焦龍頭企業、專精特新企業、隱形冠軍企業，加大投融資支持力度。要圍繞推動科技創新，強化對“三新一高”等領域的融資方式和增加金融服務供給，助力“融資難，融資貴”問題有效紓解。為此，前不久工銀理財專門創新發布了一支“專精特新”主題理財產品，在底層資產選擇上以符合專精特新概念、國家大力扶持的高成長、高景氣的重點行業、重點企業、重點品種為主要投資方向，主動融入國家新一輪基礎設施重大投資項目、新一代信息技術產業、能源產業和國民消費升級工程。

　　同時，我們還要圍繞推動綠色發展，優化金融服務“雙碳”質效，挖掘綠色產業投資機會，以實際行動助推我國經濟綠色低碳轉型。要圍繞促進供應鏈產業鏈循環暢通，加強對港口、航空、公路、鐵路及物流等行業的資金支持，穩健做好能源供應、民營企業、外貿外資企業等領域金融服務，保障合理融資需求。此外，要圍繞支持區域協調發展，進一步加強對城市群、都市圈建設的綜合理財服務支持力度，助力新型城鎮化發展戰略有效推進，促進區域協調發展。

　　五是堅持系統觀念，進一步協同母行整體戰略。資管行業的發展經驗表明，銀行豐富的客戶資源、完整的賬戶體系、多業務平台及強大的品牌影響力，是商業銀行在全球資管市場佔據優勢地位的重要因素。同時，資管業務發展也很好地反哺銀行傳統業務，進一步夯實和擴大了商業銀行的客戶基礎，提升了集團整體的綜合化服務能力。為此，銀行理財公司應當進一步平衡好自身業務發展與母行發展戰略協同之間的關系，保持和延續理財業務所依托的母行優勢，激發內生動力，將理財公司打造成為連接左右、溝通上下的綜合服務平台，發揮“1+1>2”的協同效應，系統性提升集團整體的業務能力，為客戶提供綜合化的金融服務，為實體經濟提供全方位的金融支持。

　　六是必須堅持胸懷天下，進一步融入高質量開放。我國金融行業對外開放的持續深化，對理財公司提出了新的更高要求。理財公司要主動融入高質量開放的大趨勢，在投資品種、配置范圍等方面實現全球化的同時在投資理念、研究方法、業務模式、公司治理等方面也要對標國際領先同業，全面提升行業國際競爭力。對於工銀理財來說，我們始終堅持推動自身資源稟賦與響應對外開放有效銜接，穩步推進合資理財公司發展，充分吸收借鑒國際一流資管機構在量化、另類和跨境投資等方面的先進經驗，持續拓展能力圈與生態圈。

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