“一帶一路”倡議下，中國企業“走出去”面臨著重大發展機遇，也面臨一些挑戰。例如，中國企業海外投資如何獲得政策支持，又如何防范非傳統安全風險？跨境並購、設立境外子公司需要注意哪些要點？已經成功“走出去”的中國企業有哪些經驗可供借鑒？而面對“走出去”企業更加個性化、多元化的需求，銀行又該如何智慧應對，提供更專業的金融服務方案？

4月2日，上海銀行（股票代碼：601229）將在上海浦東陸家嘴主辦“一帶一路”跨境合作研討會。屆時，上海銀行將攜手新加坡華僑銀行、西班牙桑坦德銀行，邀請來自亞洲金融合作協會、新加坡企業發展局、中國出口信用保險公司、國浩律師事務所、新加坡立杰律師事務所等機構的嘉賓們，緊扣熱點問題，聚焦跨境多層次合作，助力企業在“一帶一路”的征途上走得更穩更好。

提供綜合金融服務 助力一批企業“走出去”

去年4月，古巴中部小鎮西羅雷東多，由中國、古巴和英國三方合資的B公司投資的首個生物燃料發電廠破土動工。B公司前身是一家英國創業公司，后由上海某市屬企業D加盟融資並成為外方控股方。根據中、古、英三方協議，這家公司將在西羅雷東多建造5個發電廠，其中，首家工廠由上海D企業提供設備並負責建造。工廠將利用當地糖廠的甘蔗渣發電，榨糖季結束后，將利用其他植物制造生物燃料繼續發電。

D企業有多年的電力建設經驗，為多國提供過電力建設方案。上海銀行與其是長期合作伙伴，上述項目獲得了上海銀行包括項目貸款等在內的綜合金融服務支持。這一項目將為古巴創造更多就業機會，還能通過清潔能源的使用保護當地環境，減少二氧化碳排放。

為順應全球經濟一體化發展，加速我國經濟轉型發展，國家提出“一帶一路”倡議，上海銀行積極響應，始終堅持具有特色的跨境金融戰略定位，提供全方位的綜合金融服務，為企業參與全球市場的競爭提供金融支持。

目前，上海銀行已積累了一批有“一帶一路”業務需求的企業，包括：不熟悉境外市場環境、海外子公司獲得境外銀行服務存在困難的境內企業﹔資本項目外管政策放開的受惠企業﹔有跨境資本流通需求的企業﹔跨國集團企業。

上海銀行優先支持符合國家“一帶一路”政策導向的業務，扶持實力強、有優勢的企業“走出去”，與“一帶一路”及產能合作重點國家有關企業開展基礎設施建設、國際產能和裝備制造等多方面合作﹔優先支持符合國家產業政策和結構升級的行業和項目，重點為我國裝備、技術、標准和服務“走出去”提供現金管理、融資結構安排等綜合化金融服務﹔支持生產型海外項目建設，支持“走出去”企業以境外資產和股權、礦權等權益為抵質押獲得貸款。

上海銀行助力企業“走出去”的成功案例還包括：為某大型央企提供內保外貸融資，支持其在南美地區的銅礦開採與經營;投資市屬龍頭企業的境外發債，用於境外並購項目融資﹔為某綜合化經營的大型上市企業下屬香港公司提供內保外貸、境外直貸融資服務﹔為知名文化產業的香港公司提供融資﹔支持美國硅谷並購基金……

發揮集團合力 支持“一帶一路”建設

為響應“一帶一路”倡議，上海銀行通過整合擴展自貿區分行、上銀香港、上銀國際、滬港台上海銀行金融服務平台及桑坦德等海外合作銀行資源，發揮集團整體合力，共享信息，打通境內外融資渠道，為“走出去”企業提供專屬跨境金融服務。

上銀香港是上海銀行的全資子公司，是一家在香港注冊成立並設於香港的有限制持牌銀行，於2013年6月在香港正式開業。開業以來，上銀香港通過境內外聯動，服務境內“走出去”企業的跨境金融需求，兼顧提高本地業務實力及競爭力，依靠總行和內地分支機構推進各項產品創新，發揮集團整體合力，為境內“走出去”和香港本地企業提供優質跨境綜合金融服務。

上銀國際是上銀香港的全資子公司，於2014年12月起開展相關業務。作為上海銀行全資擁有的全牌照境外投資銀行旗艦，上銀國際依托上海銀行及上銀香港客戶資源，滿足多樣化投融資及資產管理需求，加強並購咨詢及IPO業務方面的實力，更好地服務於境內外客戶，打造集團綜合化經營服務平台。

此外,上海銀行通過ID（International Desk，國際業務平台）開發南美、歐洲來華投資客戶。同時，進一步深化與桑坦德銀行的戰略合作，對接桑坦德全球ID團隊，截至2017年末累計成功落地客戶近250戶,多數均為“引進來”企業。

上海銀行還與中信保、大型律師事務所、會計師事務所等第三方機構保持良好合作關系，為企業“走出去”提供法律、政策、稅收等一系列配套咨詢服務。

近年來,通過境內外並購項目推薦、並購融資安排，並提供跨境結算、跨境保函、貿易融資、境外貸款等綜合跨境金融服務產品，上海銀行支持“走出去”融資類業務穩步提升，銀團貸款合作逐年增加﹔並加大對產業升級相關的裝備制造業、信息技術產業的信貸支持力度﹔通過跨境資金池產品，讓“走出去”企業集中財務資源、共享集團內資源、實現全球化統一資金管理。

搭建自貿創新平台 支持境內實體經濟發展

不僅著眼於“走出去”，上海銀行還聚焦“引進來”。

作為首批在上海自貿區設立分行的銀行，上海銀行積極推進跨境業務創新，已形成“自貿融”“自貿贏”“自貿投”“自貿池”四個系列特色跨境產品，為企業在資本項下的跨境金融需求提供個性化定制服務。

上海銀行自貿區分行圍繞跨境投融資業務提供專業服務，形成了QFLP托管服務品牌和特色。2011年，上海市率先開展外商投資股權投資企業（QFLP）試點工作。近年來，在新經濟新產業和境內外資本高度融合的大背景下，上海銀行通過對境外從事股權投資的優質基金公司，提供專業政策咨詢，設計整體投資方案以及優化跨境投資路徑，大量引入境外資金，有效支持境內實體經濟發展。

截至今年1月末，上海銀行自貿區分行實際運作的QFLP托管規模超過80億元人民幣,服務的上海QFLP客戶佔全市份額近一半，均為境內外知名投資機構，所投資行業涉及商業、產業園區、醫療、城市基礎建設、支付平台、貿易等多個領域。

上海銀行設立自貿區分行搭建自貿區創新平台, 成功為兩家獨角獸平台企業提供自貿版跨境資金池產品。

針對電商平台的中小商戶,上海銀行“不以微小而不為”，積極探索新型跨境貿易人民幣結算模式。

隨著我國互聯網電子商務的快速發展，眾多國內賣家將目光瞄准全球市場，形成了新型的出口方式。其中涉及的第三方支付和信用卡收款普遍存在資金鏈節點多、費用成本高的問題，銀行轉賬又存在交易背景審核麻煩、到賬速度慢、不適合小額高頻的貿易收款等問題。因此，出口商戶迫切希望銀行能夠提供合規化、低成本的收款服務。

上海銀行搭建便捷的個人貿易項下跨境結算橋梁，自2017年4月正式上線以來，已服務個體經營者近萬人，幫助境內中小商戶利用跨境電商平台拓展境外市場，促進跨境小額貿易發展，支持實體經濟中銀行難以服務的“長尾客戶”。

這一新型跨境結算模式一是適應出口貿易新模式，減少中間環節，節省出口商成本，提高收款效率，促進中國出口方式轉變﹔二是充分利用了“互聯網+”的優勢，切實便利境內小電商，解決了傳統渠道無法服務的小微企業和個人經營者，是普惠金融的具體落實﹔三是在傳統櫃面業務之外，尋找到個人跨境人民幣結算的新渠道和新模式，豐富了跨境人民幣產品﹔四是同時也便於銀行和監管機構利用大數據篩查違規行為，提升跨境人民幣管理效率。

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