外國機構在中國境內

　　提供金融信息服務申請許可說明

　　（2016年4月）

　　 為進一步優化管理服務、規范許可流程，推動許可工作更加公開透明，國家互聯網信息辦公室根據《國務院關於授權國家互聯網信息辦公室負責互聯網信息內容管理工作的通知》和《外國機構在中國境內提供金融信息服務管理規定》（以下簡稱《管理規定》），制定本說明。

　　 一、申請許可流程

　　

　　二、申請材料

　　 根據《管理規定》第六條，外國機構申請在中國境內提供金融信息服務，需向國家互聯網信息辦公室提交五個方面的申請材料。國家互聯網信息辦公室本著公開、高效、便利申請人的原則，制定相應申請表格，並刊登在中國網信網上供下載。填寫要求如下：

　　 （一）該機構主要負責人簽署的書面申請：請填寫“外國機構在中國境內提供金融信息服務申請材料一”《申請書》，並由申請機構主要負責人簽署。

　　 （二）該機構情況介紹：填寫“外國機構在中國境內提供金融信息服務申請材料二”《申請登記表》，其中相關分支機構中需填寫申請機構下所有與在中國境內提供金融信息服務相關的分支機構情況﹔詳細書寫機構介紹，包括公司結構、高管介紹、公司治理、歷史發展、業務現狀及未來發展等情況的書面材料。附公司章程。

　　 （三）該機構在所在國家（地區）設立的証明文本副本：即申請機構在境外登記設立的法人和非法人機構的証明文件副本，申請機構所在國（地區）公証機構對証明文件副本的公証書，及中華人民共和國駐當地使領館對証明文件副本的認証書。香港、澳門和台灣地區申請機構，應提供証明文件副本及當地公証機構對証明文件副本的公証文件。

　　 （四）擬提供金融信息服務的產品、欄目、說明、信息來源和樣品的概述：請填寫“外國機構在中國境內提供金融信息服務申請材料三”《金融信息產品概述》，並附產品的文本樣品。提供的金融信息產品中如含有第三方產品（指在提供的服務中包含其他機構提供且額外收費的金融信息產品），請詳細列出，並加以說明。必要時，受理審批期間需在網絡上開通一周的電子實時信息。

　　 （五）傳播手段及技術服務說明材料：請填寫“外國機構在中國境內提供金融信息服務申請材料四”《傳播手段及技術服務說明》，其中“發布平台”中請填寫申請機構向用戶提供金融信息產品的所有發布渠道，“技術服務”是指向用戶提供的技術咨詢、軟件維護、設備保養等服務。如有其他相關材料可附后。

　　 其他要求：

　　 1、 申請機構應如實向國家互聯網信息辦公室提交有關材料和反映真實情況，並對其申請材料內容的真實性、合法性、有效性負責。

　　 2、 除機構名稱外，申請及說明材料應用中文書寫，如用其它語言請提供中文譯本。

　　 3、 申請事宜可由申請機構完成，也可委托中介機構進行。如委托其他機構，請在遞交申請材料時出具委托書原件。

　　 申請人可通過電子郵件要求國家互聯網信息辦公室對申請事項的相關內容予以說明、解釋，國家互聯網信息辦公室應當予以答復。

　　 三、申請程序

　　 根據《管理規定》第四條，外國機構在中國境內提供金融信息服務須向國家互聯網信息辦公室提出申請。具體申請和批准步驟如下：

　　 （一）申請機構了解在中國境內提供金融信息服務的申請條件和基本程序后，下載外國機構在中國境內提供金融信息服務申請材料系列表格，按要求填寫。准備公司証明文件、公司章程、產品樣本等有助於充分說明公司情況的材料。

　　 （二）申請人可以根據實際情況先以電子方式提交申請材料，經國家互聯網信息辦公室初審后，再正式提交紙質和電子版申請材料。國家互聯網信息辦公室自收到申請材料之日起三個工作日內進行初審。

　　 （三）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應當當場或者在五個工作日內一次告知申請人需要補正的全部內容，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理。

　　 （四）根據《管理規定》第七條，國家互聯網信息辦公室自出具受理通知書之日起二十個工作日內作出批准或不批准的決定。批准的，通知領取許可証﹔不批准的，通知領取不予批准決定書並說明理由。

　　 （五）申請機構應在接到通知后十個工作日內到國家互聯網信息辦公室領取許可証或不予批准決定書。申請機構也可選擇送達的方式。

　　 （六）根據《管理規定》第十八條，獲得批准的機構應當在領取許可証之前或同時向國家互聯網信息辦公室提供審視終端，開通審視平台，並提供產品使用手冊。

　　 四、申請投資設立金融信息服務企業

　　 根據《管理規定》第十三條，外國機構申請在中國境內投資設立金融信息服務企業步驟如下：

　　 （一）申請機構到工商行政管理部門申請取得企業名稱預先核准通知書。

　　 （二）持企業名稱預先核准通知書，向國家互聯網信息辦公室遞交該機構主要負責人簽署的在中國境內投資設立企業的書面申請、章程及《管理規定》第六條規定的材料（已獲得許可証的機構，無需提供《管理規定》第六條規定的材料），由國家互聯網信息辦公室發給核准意見書。

　　 （三）持核准意見書，按《管理規定》第十三條、第十四條、第十五條規定到商務主管部門和工商行政管理部門進行申請並辦理相關手續。

　　 （四）持工商行政管理部門營業執照及核准意見書，到國家互聯網信息辦公室領取許可証。

　　 外國機構申請變更已在中國境內投資設立企業經營范圍步驟如下：

　　 （一）外國機構及其在中國境內投資設立的企業向國家互聯網信息辦公室遞交該機構主要負責人簽署的在中國境內投資設立企業變更經營范圍的書面申請、擬變更經營范圍企業章程及《管理規定》第六條規定的材料（已獲得許可証的機構，無需提供《管理規定》第六條規定的材料），由國家互聯網信息辦公室發給核准意見書。

　　 （二）持核准意見書，按《管理規定》第十三條、第十四條、第十五條規定到商務主管部門和工商行政管理部門進行申請並辦理相關手續。

　　 （三）持工商行政管理部門營業執照及核准意見書，到國家互聯網信息辦公室換領許可証。

　　 （四）如同時申請變更企業名稱的，應先到工商行政管理部門申請取得企業名稱預先核准通知書，並在向國家互聯網信息辦公室遞交申請材料時一並提交。

　　 五、第三方產品

　　 （一）第三方產品系指外國金融信息服務機構向中國境內提供的金融信息服務中包含的其他外國機構提供且額外收費的金融信息產品。

　　 （二）按照《管理規定》，第三方產品屬外國機構在中國境內提供金融信息服務，金融信息服務機構須提示第三方向國家互聯網信息辦公室提出申請，並經許可后提供。

　　 （三）外國機構申請在中國境內提供金融信息服務，應真實、准確地向國家互聯網信息辦公室報備產品中所涉第三方產品。

　　 （四）獲得許可的外國金融信息服務機構擬在產品中增加第三方產品的，應按《管理規定》要求向國家互聯網信息辦公室申請變更手續。

　　 （五）外國金融信息服務機構提供的第三方產品中，不得含有《管理規定》第十七條所禁止的內容。

　　 六、用戶信息備案

　　 用戶信息每半年備案一次。每年一月和七月的五日至十日為備案時間。境外機構取得許可証后，從下一半年度開始向國家互聯網信息辦公室備案用戶信息。下載並填寫《用戶信息備案表》（電子表格），以光盤或電子郵件形式報送國家互聯網信息辦公室。

　　 國家互聯網信息辦公室對用戶備案信息進行核查，發現機構備案信息漏報、錯報或逾期不備案的，將責令其限期改正。逾期仍不改正的，下達違規通知，並在中國網信網上公布違規情況。

　　 七、許可証到期更新

　　 根據《管理規定》第十一條，外國機構在中國境內提供金融信息服務批准文件有效期為兩年。批准文件到期並擬繼續提供服務的，應當在批准文件到期前三十日，向國家互聯網信息辦公室提交申請更新批准文件。更新批准文件申請表格與《管理規定》第六條申請表格為相同表格。填寫要求如下：

　　 （一）填寫“外國機構在中國境內提供金融信息服務申請材料一”，並由申請機構主要負責人簽署。

　　 （二）填寫“外國機構在中國境內提供金融信息服務申請材料二”，機構情況介紹欄應詳細介紹過去兩年機構存在、業務發展、產品變化及今后兩年中業務規劃的情況。兩年期間提供服務機構的主體和名稱未發生變化、或雖發生變化確已備案的無需提供機構設立的証明文件。

　　 （三）填寫“外國機構在中國境內提供金融信息服務申請材料三”，說明提供金融信息產品和第三方產品情況。

　　 （四）填寫“外國機構在中國境內提供金融信息服務申請材料四”，說明傳播手段及技術服務情況。

　　 （五）到期許可証原件。

　　 （六）其它我辦認為需要補充的材料。

　　 外國機構在中國境內投資設立企業提供金融信息服務許可証到期，更新程序參照上述要求執行。

　　 原批准文件到期后自動失效。外國機構擬繼續在中國境內提供金融信息服務的，可按程序重新申請批准文件。

　　 八、監督管理

　　 （一）外國機構經營范圍應與提交申請時填寫的產品、欄目、說明、信息來源等保持一致。違反《管理規定》第十七條禁止內容的，將被記錄在案。經警示仍不改正，國家互聯網信息辦公室將依法採取警告、罰款等處罰措施。

　　 （二）國家互聯網信息辦公室開通舉報電話和舉報郵箱，國內金融信息用戶、其他個人和組織，可採用信函、電子郵件、電話或來人等方式進行舉報。

　　 （三）管理情況將以適當形式在中國網信網上進行公布。

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