地下钱庄非法换汇 小心陷阱:钱庄卷款跑路--财经--人民网
人民网>>财经>>理财频道>>滚动

地下钱庄非法换汇 小心陷阱:钱庄卷款跑路

2013年01月11日16:11    来源:羊城晚报    手机看新闻

  做外贸生意,需要兑换外币,通过正规渠道手续难办怎么办?连日来,记者走访东莞一些企业发现,不少企业通过地下钱庄兑换外币,以方便生意资金往来。广东省社会科学综合开发研究中心主任黎友焕表示,地下钱庄业务冲击正常的金融业务,政府需要坚决取缔这种非法组织。

  进口生意无须结汇

  周伟雄(化名)在东莞凤岗经营着一间塑胶电子厂,他公司在香港有账户,正常来说,美国客户做一笔生意就应把款项打到他在香港的公司账户上。然而,为了方便,周伟雄通过东莞的地下钱庄运作收款,他叫外国客户把钱全部打到地下钱庄的账户上,然后地下钱庄在内地直接付给他人民币。

  “因为市场非常庞大,所以地下钱庄在广州、深圳以及东莞都很普遍。”周伟雄介绍,现在一些企业跟非洲客户做生意,对方没人过来,这个时候可以通过对接公司,由对接公司把钱打到地下钱庄的账户上,钱到了以后,地下钱庄会通知客户说钱已收到。

  他表示,企业找地下钱庄是“无奈之举”,因为国家对外汇额度有一定限制,货款到了公司的账户或私人账户,没办法一下子提出来,“比如国家规定你一个月只能换5万美元,但5万美元对于做生意来说少得可怜”。

  避开银行换汇额度

  采访中多位受访者称,有时候到地下钱庄换钱是迫不得已———去银行换,一是汇率低,二是有额度限制;如通过西联汇款做生意,手续费很高。“我们一般不会通过西联汇款。除非特别急或金额很少。”

  地下钱庄兴起,除了做外贸需要外,也和广州深圳东莞这边外籍人士很多有关。赵先生说,比如广州的西郊大夏、荔湾广场、广园西一带,常住加流动的外籍人士据说有20多万。东莞的厚街、南城等商业发达的地区,也容易产生地下钱庄。

  赵先生在东莞南城经营着一家贸易公司,每天都在接单和下单中度过,由于这几年经济不好,他每次都采取一手交钱一手交货的方式。“你这个月下了单,下个月你付款(美元)给我,我再交货给你。”拿到美元之后,再拿到地下钱庄去换,只不过多一点手续费,非常方便。

  虚假外贸洗钱出境

  赵先生表示,有一种操作方法可实现资金出境,但是比较麻烦,除非有特殊要求,一般地下钱庄都不会采用。这种方式具体运作为:由地下钱庄成立一个假的贸易公司,将资金转入这家空壳公司中,然后通过虚假进出口贸易的方法,进口一批远超其实际价值的货物,用这笔钱付款转出,通过这种方法,将资金弄出境。

  在采访中记者得知,地下钱庄买卖美元等外汇,交易对象多为熟客或经熟客介绍而来,其洗钱交易手续简单,方便快捷,手续费比银行高一点点,因此成为一些企业进行外汇交易的主要场所。

  小心陷阱

  钱庄卷款跑路企业见财化水

  利用地下钱庄进行外汇兑换,似乎很方便,但从另一个方面看,也存在很大的风险。

  “我的一个朋友在虎门从事服装生意,几年前通过地下钱庄做外贸,结果国外的客户把钱打到地下钱庄之后,地下钱庄看见数额比较大,于是卷款消失了。”在虎门做辅料的张先生说,由于地下钱庄沉于地面之下,让人无法相信,“一般来说,敢开地下钱庄的,基本都有涉黑背景,把钱交给这些人,我还真放心不下。”

  “相对来说,像服装企业有自己品牌,业务又是内销为主,换汇机会比较小,所以和地下钱庄打交道少。一些做国外代工的,如做鞋子等,接触地下钱庄多一点。”

  专家建言

  既要坚决打击又要注重疏导

  “地下钱庄是非法组织,常常为发展业务而披着合法的外衣,业务具有隐秘性。一方面,其业务冲击了正常的银行金融业务,扰乱金融秩序,尤其是其运作的资金是在监管之外的,将使中国的金融政策趋向弱化;另一方面,给社会法制规范带来很大的冲击,加剧市场不公平竞争,甚至还带来腐败和黑势力的发展。” 广东省社会科学综合开发研究中心主任黎友焕表示,地下钱庄的发展,有其必然性,主要是因为我国现有金融体制落后,正规的金融系统服务能力不周,留下了灰色组织发展活动的空间。

  黎友焕指出,对地下钱庄,政府一方面要保持高压态势,坚决取缔这种非法组织,打击其非法业务;另一方面,要注重疏导,把这种民间资金和组织引导到合法的轨道上来,使其为市场经济服务。 单辉强

(来源:羊城晚报)


相关专题



24小时排行 | 新闻频道留言热帖