美國2日又曝光一出投資移民騙局。以協助申請綠卡為名，一對加州夫妻從50多個中國投資者處共騙取2700萬美元，案發時近三分之二款項已被挪作他用。

近年來，美國曝光的投資移民騙局層出不窮，其中不少受害者是中國投資者。美國証券交易委員會和移民問題專家警告，赴美投資移民不簡單，務必仔細甄別投資項目，嚴防陷阱。

不見蹤影的治療中心

大約兩年前，來自加州尼格爾湖的查爾斯·劉（音）和麗薩·王新（音）開始向中國投資者推銷一個癌症治療中心項目。

他們向投資者描繪了一幅美好前景，稱擬建中的項目將用電子而非傳統的X光治療癌症。治療中心佔地1100多平方米，位於加州蒙特貝洛，落成后預計將創造4500個全職崗位。

他們稱，根據美國投資移民（EB－5）相關規定，參與該項目的外國投資者可獲得美國永久居留權。

然而，劉、王二人收取投資款項過去18個月后，所謂的癌症治療中心卻沒有一磚一瓦動工。美國証交會調查發現，劉將投資款項中的1180萬美元轉至其在中國的3家公司名下，並將另外700萬美元轉至他和王新的個人賬戶名下。

目前，美國証交會已經申請法院凍結了劉、王兩人資產，禁止他們繼續收取投資款項。証交會稱，劉的大部分轉賬發生在今年2月、3月期間，當時他正被証交會傳喚接受調查。

美國証交會公布了其他涉案商業實體的名稱，正在尋求初步或永久禁令並努力追繳涉案款項。

屢禁不止的移民騙局

根據美國EB－5有關規定，外國居民在美國投資達到一定規模后，可以申請獲得美國永久居留權。這項規定的初衷，是在美國偏遠地區和高失業率地區創造就業、推動經濟發展，但該項目卻為不法分子利用，充當移民騙局的幌子。

所謂投資移民，並非有錢就能買綠卡。美國移民法對EB－5項目有具體規定：“普通地區”的投資金額至少100萬美元，“高失業率地區”至少50萬美元﹔資金來源必須合法﹔投資領域必須是實體經濟而非金融等行業﹔投資必須在2年內創造至少10個永久性全職就業機會。法律對所謂“永久性全職工作崗位”的界定包含最低工資、工作時長等要素。

或許因為申請EB－5移民的具體要求嚴苛、繁瑣，不少外國居民更願意依托現成項目申請投資移民，很少直接投資，因此給行騙者留下了機會。

美國証交會2013年鄭重警告外國投資者，欲依照EB－5規定申請投資移民，務必充足調研投資項目，謹防上當。

然而，依托EB－5投資項目的移民騙局仍然屢禁不止。在2013年至2015年期間，美國証交會共對8起投資移民騙局提起訴訟。2013年曝光的“芝加哥會議中心項目”詐騙案，牽涉294名受害者、1.45億美元投資款，被騙者絕大多數來自中國。

做對自己負責的投資人

美國証交會在官方網站上發布中文和英文公告，警告投資人參與移民投資項目一定要仔細甄別。公告建議對投資項目尋求獨立驗証，確認投資聲明的真實性。

公告特別列出一些可疑項目的特征，希望投資者遇到下列投資項目時保持警惕。一是保証投資回報、投資無風險或過於穩定的高回報項目，因為通過EB－5進行的投資項目肯定有投資回報風險。另外，未經注冊立項的投資項目、未經許可的銷售商以及由相同個人經營的多層級公司，都應該引起投資者警覺。

美國資深移民律師張軍認為，赴美投資移民就像投資其他產業，要做一個對自己負責的投資人，盡可能尋求第三方渠道核實、驗証投資項目的真實性和可靠性，最好查閱立項公司的稅收、營業報表和監管記錄等等。

美國証交會在網站公告中說，如果投資EB－5相關項目結果卻是一個騙局，投資者不僅損失了金錢，還將失去在美國獲得合法永久居留權的途徑，因此“請審慎考察投資項目”。

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EB－5申請者“井噴”

美國EB－5簽証項目始於20世紀90年代，每年的簽証配額為1萬個左右。最初十多年裡，年度配額一直用不完，2003年美國政府向全球申請人發放的EB－5簽証不過幾十個。

2008年金融危機后，美國實體經濟現金流趨緊，轉而從海外吸引投資。一些游說團體說服國會將建筑業納入EB－5認可的移民創造就業崗位范圍，以助大型建筑項目籌款。EB－5申請由此開始升溫。

據美國國務院、美國公民和移民服務局等機構統計，EB－5簽証發放量2007年不到800個，2014年超過1萬個﹔為投資移民項目專設的“區域中心”數量2007年為16個，目前達到689個。

如此大幅增長的背后，中國投資者貢獻可謂最大。美國法律規定，每個國家每年獲批的移民申請不得超過當年移民總數的7％。由於分配給別國的名額經常用不完，這些多出來的名額通常會挪給中國申請者。官方數據顯示，2014年發放的EB－5簽証中，大約85％申請者為中國人。

2014年9月，即2014財政年度即將結束時，EB－5簽証首次出現因為一個國家申請者太多而用完年度配額的情況，美國政府短暫停止接受中國人的投資移民申請。當時積壓的申請數量龐大，導致2015年的配額在財年開始幾個月內就用完，申請者在當年5月開始排期。

■相關

投資移民騙局屢見不鮮

◎案例1

2016年2月，10名中國投資者向俄亥俄州南區聯邦法院提起訴訟，將包括中西投資移民區域中心，及上述區域公司的母公司肯塔基區域中心華裔負責人陳某兄弟等告上法庭，指控其違約、不當得利、欺詐侵佔等罪名，要求賠償他們支付的500萬元投資款項，外加1500萬元的懲罰性賠償。

投資人稱，因被告將募得的投資資金，挪作與開發無關的項目及個人揮霍，造成其中10名投資人根本沒有拿到綠卡，而部分稍早已取得綠卡的中國投資人，也在移民局2015年2月關閉中西部EB5區域中心的母公司——肯塔基區域中心后，綠卡均被作廢。目前全案由俄州聯邦法院法官貝克威斯審理。

◎案例2

2016年5月，166名外國投資者，其中包括30名中國投資人，花費近8.3億美元，投資一個號稱能為其頒發綠卡的美國生物醫藥研究項目后，卻發現該項目的開發者因“龐氏騙局”濫用近4億美元而被起訴，而這些巨額資金正是來自想要通過投資拿到特別簽証的外國投資者。

>>分析

據多家移民機構人士介紹，近年來，針對來美投資移民項目的騙局屢見不鮮，很多外國投資者都有上當經歷。

EB－5項目內容看起來似乎很簡單，隻要投資50萬美元，在美國特定的地區能創造10個就業機會就可獲得移民機會，但美國平均工資是5萬美元，且要求至少創造兩年10個就業機會，50萬連發工資都不夠。因此投資人直接來投EB－5項目基本不可能。也正因如此，相關區域中心應運而生。區域中心可把項目區域裡創造的間接就業機會算給投資人，但是其出具的經濟學報告還是要移民局審批。

區域中心是投資移民產品的發行方，而投資人則要自負盈虧。

專家稱，雖然美國對造假、項目上的違規懲罰嚴厲，也有的EB－5項目是實實在在運營，但也會有經營不善者。因此投資者應十分謹慎。

京華時報記者 衛張寧

本版除署名外據新華社

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