打擊非法集資典型案例選登：新疆HBL公司集資詐騙案

【編者按】2013年5月起，全國各地集中開展防范打擊非法集資宣傳月活動，向社會公眾宣傳防范、打擊和處置非法集資有關法律法規政策和相關金融知識，並通過以案釋法揭示非法集資的欺騙性、風險性和社會危害性，營造社會公眾自覺遠離非法集資的社會氛圍。為配合這次活動，我們將陸續選登一些典型的非法集資案例，介紹非法集資的特征、表現形式和常見手段，引導廣大群眾提高識別能力，自覺抵制非法集資。

烏魯木齊突然出現多家營業網點, 除向老年人出售氣血循環機外, 還可以將氣血循環機回租給營業網點, 獲取30% ~ 40% 的紅利, 這種售后返租的作案手法, 使一些渴望致富的老人掉進了氣血循環機和租金兩失的陷阱。

案情簡介

2005年9月26日, 馬某某注冊成立了HBL科技有限公司, 購買了100余台氣血循環機, 聘用業務人員到人群聚集地, 通過發放宣傳單、做廣告、定期舉辦宣傳聯誼會等方式, 吸引老年人進行免費體驗, 並當場以返還30% ~40%紅利為誘餌, 按每台1500~ 1680元的價格出售氣血循環機, 然后再以每台每月80~120元的租金將售出的氣血循環機進行回租。通過此種方式, HBL公司在隻有100余台氣血循環機現貨的情況下, 共收取了1153台的貨款。拖欠貨款加上拖欠租金等, 使客戶蒙受了5200余萬元的巨大損失。案發后, 公安機關僅追繳贓款120余萬元。

作案手段

1.挖空心思, 玩弄花樣。馬某某發財欲望強烈, 一直以來挖空心思地想做一番大事業, 后經朋友介紹認識了黃某某、梁某某、陳某某等人, 於是幾人合伙策劃出了一個利用氣血循環機, 將銷售和返租巧妙地結合起來的發財計劃, 編織了一個斂財的大網。

2.高額返利, 請君入瓮。為達到雙重斂財的目的, HBL 公司先是向老年人提供場所進行免費體驗, 並利用免費體驗的機會, 夸大機器功效, 接著以降價銷售為誘餌, 吸引老年人購買氣血循環機。一些老年人或經不住降價誘惑,或長期免費進行體驗, 心中不免懷有內疚的心理等, 紛紛購買了氣血循環機。氣血循環機售出后, HBL 公司又以提高氣血循環機使用率和高額租金回報為名, 通過說服, 使購買者將氣血循環機返租給HBL 公司。

3.遍地設點, 發展下線。HBL 公司先后在烏魯木齊市設立了多家營業網點, 雇佣員工, 在早市、廣場、車站等人員聚集區進行宣傳, 同時先期履行承諾, 進而利用獲利者作“活廣告”擴大影響。HBL 公司對員工按照業績進行考核, 將收入直接與業績挂鉤, 並通過先期錄用員工之口, 許以提成, 介紹更多的人員加入公司員工的行列。通過以上措施, 不斷擴大吸收資金規模, 誘使大量群眾上當受騙。

4.虛張聲勢, 夸大宣傳。為迷惑投資人, 顯示公司“實力”, HBL 公司租賃豪華寫字樓作為辦公地點, 並在辦公場所張貼公司章程、產品宣傳畫、工作流程圖等, 還給自己的犯罪活動制作一個“精美”的商業計劃, 使得很多受害人難以發現自己上當受騙, 有的人在司法機關介入此案處置后, 才從發財美夢中驚醒。

案件查處

2007年9月30日, HBL 公司已難以為繼, 無法給付投資人收益, 於是馬某某等人集體潛逃。2007年10月5日, 公安機關陸續接到HBL 公司受害人報案, 至此一場騙局才被揭穿。2010年5月25日, 烏魯木齊市人民法院對馬某某一伙10人, 以非法佔有為目的, 採用編造謊言、捏造或隱瞞真相的方法騙取被害人5207萬元資金的犯罪行為作出判決, 以集資詐騙罪判處馬某某等10人有期徒刑十五年至五年不等, 並處以罰金。此外, 該案第二批15名犯罪嫌疑人也已被移送至檢察機關審查起訴。

案件警示

此案件專門針對老年人群, 在提供免費體驗的同時, 銷售並返租保健產品。這種做法抓住老年人追求健康的心理, 也吸引了一些貪小便宜的群眾, 導致大量受害人血本無歸。敬告廣大老年朋友們遇到此類情況, 一定要多和家人朋友商量, 並對公司經營運作情況等進行深入調查分析, 提高判斷力, 增強自我保護意識。（選自《打擊非法集資典型案例匯編》）