2018年初，光大銀行確立了“打造一流財富管理銀行”的戰略願景。三年來，該行突出財富管理特色，堅持高質量發展，走出了一條專業化、數字化、生態化、體系化的零售金融轉型之路。截至2020年末，該行零售客戶達到1.23 億戶，三年復合增長率16%。私行客戶數增長提速，三年復合增長率18%。

光大銀行相關負責人表示，未來，將繼續圍繞“打造一流財富管理銀行”戰略願景，在零售金融板塊深化客戶分層分群經營，強化零售金融數字化轉型，提升資產配置專業性，全市場優選產品，優化流程提升客戶體驗，發揮金控集團協同優勢，抓住機遇實現高質量發展。

近年來，光大銀行秉持“外接場景、內建平台、數據驅動、綜合經營”的基本思路，積極推動該行零售金融覆蓋“全客戶、全渠道、全產品”的數字化轉型，取得了顯著成效。2021年，為進一步推進數字化轉型，光大銀行正式啟動“1+2+C”零售數字新基建，以智能營銷平台為核心，建設1個零售智慧大腦，做深精准營銷和實時旅程營銷2種智能營銷模式，打通雲工作室、對私客戶經理工作台（ROP）、手機銀行、短信、遠程外呼、機器人智能外呼等多個渠道（C），構建以統一營銷策略、統一渠道配置、統一客戶畫像、統一標簽體系“四統一”為特征的數字化零售客戶經營體系﹔開展數贏行動，在分行層面建立數字化營銷作戰團隊，形成標准化數字化營銷打法，打造分行特色營銷案例﹔以客戶生命周期管理計劃為主線，做深“模型工廠+精准線索+ROP外呼”的精准營銷模式。截至2021年上半年末，新型客戶服務渠道“雲工作室”好友量已達265萬戶，轉發量114萬人次，瀏覽量914萬人次，平台累計上線320多項產品和服務、6100多篇資訊、1400多個海報和權益活動。

2018年初，光大集團提出建設E-SBU戰略。E-SBU戰略，即“生態圈戰略”，在重點戰略業務單元（SBU, Strategic Business Unit）的基礎上，發揮光大綜合經營和產融合作優勢，引入生態圈、數字化要素的協同發展新模式。按照整體部署，在集團六大生態圈中，由光大銀行牽頭構建財富生態圈。通過財富生態圈賦能，一是帶來更加豐富的金融+非金融產品，為個人客戶提供一站式綜合服務。目前中國金融機構的產品同質化現象比較嚴重，在激烈的市場競爭中，集團內協同有利於圍繞客戶需求痛點開展多元化產品創新﹔二是拓寬了客戶服務場景和觸達渠道，增強了客戶服務的便利性。

該負責人表示，踐行“管理財富 服務民生”企業使命，光大銀行零售金融已經積累形成了全國性股份制商業銀行較為完備、科學，並體現現代商業銀行管理發展內涵的完整體系。

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