公寓里“办贷款”3000多万元被抓

　　警方缴获的用于信用卡诈骗的伪卡。

　　警方缴获的POS刷卡机及刷卡单据。

　　昨日，记者从东莞市公安局获悉，两男子因涉嫌信用卡套现资金3000万余元，已于9月6日被批准逮捕，所涉众多信用卡持卡人信息，或将被移交银行机构处理。据了解，自全省开展打击银行卡犯罪“天网2013”行动以来，东莞警方共破获银行信用卡犯罪案件211宗，23人被刑事拘留。

　　替人套现逾3000万元

　　犯罪嫌疑人许某俊，曾在中信银行(601998,股吧)工作，对银行业务非常熟悉，2012年初开始，租住在南城一高档公寓里的他，使用自己及亲友的个人信息，在工商部门注册了多个个体工商户牌照，从事信用卡违法套现活动。

　　许某俊以工商注册信息申请了大批POS刷卡机，以虚假交易方式，协助持卡人套取信用卡资金，再将套取资金以转账方式交付持卡人，或持卡人信用卡还款日期将近，按照持卡人的要求，将钱存入已透支信用卡，然后将等额款项再通过POS机刷出，帮助持卡人信用卡恢复透支功能。在此过程中，许某俊一般收取2%的手续费。

　　7月1日，东莞警方接到许某俊涉嫌信用卡非法套现的线索后，开始追查，并于8月1日收网，在南城、厚街分别抓获许某俊、刘某智，并缴获12台刷卡机，以及大量刷卡底单、银行卡等单据凭证。所涉交易总额超过3000万元，涉及众多持卡人，并获利数十万。两人已于9月6日被批准逮捕。

　　持卡人信息或移交很行

　　根据《刑法修正案（八）》，以及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，违反国家规定，使用POS机等销售点终端机，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或损失10万元以上的，将被追究刑事责任。

　　据市公安局经侦支队民警介绍，刷卡套现地点不特定，行为人没有经营实体，在申领POS机后，会挪到住处，打着“诚信贷款”、“快速贷款”等名义，往往专门从事刷卡套现和“养卡”等非法活动。民警提醒，持卡人一旦被发现有违法套现行为，相关银行通常会采取停止该信用卡使用或降低信用卡透支额度，严重的将会被列入不良交易记录客户黑名单。目前，已有银行向公安机关索取此案所涉众多持卡人信息，公安机关或将依法考虑移交银行。