17行业涉非法集资风险大 出现6种新形式

　　新京报讯 (记者何光)昨日，市打非办公布了6种非法集资新形式，并发布了17个涉非法集资行业风险指引。相关负责人表示，今年6月至7月，将专项打击非法集资。

　　非法集资出现O2O等新模式

　　在昨日举行的“2015北京市打击非法集资专项整治行动培训交流会”上，市打非办公布了假冒民营银行、虚假“养老”产品等新型的非法集资方式。

　　北京市打非工作小组副组长霍学文表示，非法集资犯罪手段在不断变化，一些非法集资机构也出现了O2O、传销等新的操作模式，对于在北京做理财产品或互联网金融的机构，市打非办要求其进行产品登记、信息披露和资金托管。推动行业协会，对金融机构产品开展信息登记工作。

　　霍学文称，将对在工商部门注册为“银行”但是没有得到银监会审批，即开展银行业务的机构进行排查；以传销的方式销售理财产品的进行重点整治；对虚假宣传理财产品或摆地摊销售理财产品的机构，进行约谈。

　　银行职员卖“飞单”涉共同犯罪

　　同时，对于非法集资的组织者不论层级，只依据犯罪情节轻重来进行打击。对于一些银行职员卖“飞单”（依托所供职银行的便利，向客户私售非本行的理财产品），即使辞职也将以共同犯罪来打击。

　　霍学文介绍，随着打非工作的深入，群众举报处理机制流程化越来越规范，目前市打非办已接待有关非法集资举报41批1800余人，受理30件，立案15件。

　　在专项整治期间，将以北京5000家金融机构营业网点为阵地，通过机构宣传非法集资的危害。

　　霍学文表示，非法集资有了从原本推销实物或项目，到就是销售虚假的理财产品的新趋势。目前，市打非办将通过聘请社区工作者或大学生村官、志愿者等，在社区、农村组织上万名金融风险联络员。

　　六种新型非法集资方式

　　●假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

　　●非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式：发售虚假的理财产品；虚构借款方，以借款担保名义非法吸资。

　　●打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗投资，然后关闭网站，携款逃匿。

　　●以“养老”旗号非法集资，主要有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金。

　　●以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

　　●假借P2P名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸资后，突然关闭网站或携款潜逃。

　　有“涉非”风险的17行业

　　●非金融机构支付服务

　　●网络借贷平台

　　●众筹平台

　　●股权投资

　　●保险代理

　　●担保

　　●投资咨询

　　●其他新型金融创新及高风险行业

　　●房地产中介及第三方理财

　　●电子商务

　　●典当

　　●融资租赁

　　●高新技术企业

　　●各类涉农互助组织

　　●养老机构

　　●民办高校

　　●小额贷款