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王娴:建议扩大社会保障基金投资范围

来源:《证券时报》

2013年03月12日08:21        手机看新闻

宋春雨/摄影

  昨日,证券时报记者从全国政协委员、证监会市场部副主任王娴处了解到,她提交了《关于完善社会保障基金管理体制的提案》,建议提高社会保障统筹层次,扩大社会保障基金投资范围,建立市场化基金管理制度。

  社会保障基金

  未能实现保值增值

  王娴表示,我国的社保体制一方面要扩大覆盖面、提高保障水平,另一方面又面临收入制约,这就对完善社会保障基金管理体制、提高资金管理效率提出了更高、更紧迫的要求。她指出,目前,我国城镇职工养老保险基金实行地方统筹和管理。各省情况不同,有的实现了省一级统筹和管理,有的还是省级、地市、县的三级管理。这导致了两个问题,一是管理效率不高、管理不规范,二是基金投资收益差,未能实现资金的保值增值。

  在管理上,2012年8月国家审计署发布的报告显示,部分地区扩大范围支出或违规运营社会保障资金共17.39亿元,包括用于基层经办机构等单位工作经费5.95亿元、委托理财5.44亿元、购建基层单位职工住3665万元、购买汽车296万元。此外,还存在制度执行和业务管理不够严格等问题。

  在基金投资收益方面,社会保障基金的保值增值情况不容乐观。据有关专家的测算,社会保障基金以银行存款为主的方式管理,基本养老资金获得的年均收益率不到2%。以过去11年间我国年均2.47%的通货膨胀率推算,养老金“缩水”近6000亿元,而我国2012年中央公共财政支出中社会保障和就业的支出才5753亿元,养老金缩水额超过了中央财政的支出额。审计署报告显示,截至2011年底,社会保险基金累计结余30303.72亿元,98%存放在金融机构。

  建议扩大

  社保基金投资范围

  针对我国社会保障基金管理体制存在的问题,王娴建议尽快改革完善管理体制。

  第一,提高社会保障统筹层次,并在此基础上,实现基金集中管理。

  第二,扩大投资范围。受制于管理政策,我国社会保障基金结余资金九成以上存在银行,实际收益率为负。从全球范围看,社会保障基金投资范围都以券和股票为主,其中券比例约占50%,投资股票比例约20%至40%。我国全国社会保障基金投资业绩、企业年金业绩都说明了扩大投资范围的必要性。应尽快调整社会保障基金投资范围,增加投资固定收益类产品、股票和直接股权投资等金融工具的比重。

  第三,建立市场化基金管理制度,即委托专业投资管理机构负责基金的投资管理。这也是世界各国普遍采用的方式。全国社会保障基金理事会采用市场化的基金管理体制,委托基金管理公司、证券公司等负责相当部分资金的投资管理。2012年3月,经国务院批准,全国社会保障基金理事会受托投资运营广东省部分养老金。建议其他省市可参照广东模式,委托全国社会保障基金理事会管理,也可以委托其他专业机构管理,实现保值增值。

(责任编辑:达昱岐、聂丛笑)

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