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銀行卡地下買賣暗藏“洗錢”風險

2013年06月04日07:35    來源:中國青年報    手機看新聞

  隨著銀行卡的普及,與銀行卡相關的犯罪活動日益增多。記者採訪中了解到,為對接“洗錢”、詐騙、“刷信用”等特殊需求,網絡上已形成一個半公開的銀行卡買賣市場。專家指出,銀行卡交易涉嫌違法,影響惡劣,亟須引起相關部門的重視。

  在搜索引擎上輸入“出售銀行卡”關鍵詞,大量售賣銀行卡的信息可以輕易搜到。

  “金融理財卡業”網站的老板告訴記者,在他那裡,工行、農行、建行普通的銀行卡200元一套(包括開戶手續),帶身份証原件280元一套,帶網銀450元一套﹔招商銀行的銀行卡不好辦,價錢貴些,量大從優。

  徐姓“卡販”告訴記者,他的銀行卡主要有兩個來源:一種是面向社會收購的閑置銀行卡,普通銀行卡150元一套,帶網銀的300元一套,然后加價出售﹔另一種則是通過“黑市”購買身份証去各個銀行開的卡。

  據了解,通過正常程序辦一張普通銀行卡一般隻需要十元錢工本費,有的銀行甚至免費辦卡。那這些動輒數百元一套的銀行卡又是為誰准備的呢?

  第一,淘寶店主“刷信用”。一名“卡販”告訴記者,淘寶店主一般都需要人為制造些交易量,有的會買一些銀行賬號,讓錢在上面轉來轉去,制造虛假交易。

  第二,詐騙分子隱藏身份。很多人都有收到詐騙短信的經歷,要求把錢打到某某銀行賬戶,戶主姓名某某某。這些“明目張膽”的銀行賬號極有可能是買來的。

  第三,“洗錢”需求。一名銀行員工告訴記者,在許多地方,銀行卡也已成為“禮品”。經常有人帶著三四個身份証辦銀行卡,在每張銀行卡裡存幾千元錢。他們並不諱言這些銀行卡是用來送禮的,等卡上的錢被取走,他們就會來銀行銷戶。

  但是,購卡人並非該卡真正的“戶主”,一旦真正的“戶主”對該銀行卡進行挂失、銷戶,購卡人存在卡裡的錢就成了“戶主”的錢。對此擔憂,多個“卡販”向記者保証,“行有行規,肯定不會出問題”。

  天津萬華律師事務所律師李琳告訴記者,無論是“卡販”收購、出售銀行卡的行為還是“戶主”本人將閑置銀行卡賣給“卡販”的行為,都是違法的。

  專家認為,銀行卡交易為詐騙、“洗錢”、刷信用等行為創造了有利條件,影響惡劣,危害嚴重,亟須引起相關部門的重視,多措並舉,斬斷利益鏈條。

  李琳認為,我們在關注銀行卡買賣市場的同時,更應關注其上游的身份証買賣市場。公安部門可通過技術手段,使挂失后的身份証失效,從根本上截斷銀行卡買賣市場的主要貨源。另外,按照現有規定,隻要帶上本人身份証和他人身份証,就可以為他人代辦銀行卡。相關部門可進一步嚴格代辦銀行卡的標准,原則上隻能由開卡人持本人身份証辦理銀行卡。

  中央財經大學民生經濟研究中心主任李永壯認為,商業銀行為開展銀行卡業務,大大降低開卡人的開卡成本,導致一人多卡的情形非常普遍,客觀上為銀行卡買賣市場提供了便利。從加強監管的角度考慮,監管部門可考慮對個人辦理銀行卡的數量予以一定限制。據新華社天津6月3日電

(來源:中國青年報)

(責編:李棟、劉陽)

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