公安部：依法打击非法集资犯罪活动 维护广大群众根本利益和社会和谐稳定

刚刚闭幕的党的十八届三中全会，作出了全面深化改革若干重大问题的决定，这是在新的时代条件下、在新的历史起点上推进社会主义现代化建设，实现中华民族伟大复兴的中国梦的战略部署。《决定》以促进社会公平正义、增进人民福祉为出发点和落脚点，提出了全面深化改革的总目标和一系列重大改革举措，明确要求建设统一开放、竞争有序的市场体系，实行统一的市场监管；完善金融市场体系，落实金融监管改革措施，完善监管协调机制；加快转变政府职能，创新行政管理方式，加强市场活动监管，防范区域性、系统性风险，这对于进一步激发全社会创造活力，推动经济社会又好又快发展，必将起到巨大推动作用。我们坚信，随着各项改革措施的逐步落实，一定会营造良好的经济金融生态环境，非法集资问题一定会得到有效治理。

公安机关始终重视防范和打击非法集资犯罪工作，积极会同有关部门，立足本职，严打、严防。2008年以来，共破获案件1.6万余起，挽回经济损失近500亿元。但受多种因素影响，近年来非法集资犯罪活动始终处于易发多发状态，形势仍不容乐观。一是大要案件多。近三年，全国公安机关年均立非法集资案件2000多起，其中涉案金额亿元以上的大案有所增多，年均上百起。二是涉及人数多。往往一起案件涉及成百上千群众，有的甚至上万人。如一些地方私募股权投资基金、担保等领域非法集资案件，涉及群众达数万人。三是跨区域案件多。为逃避打击，犯罪分子往往一地注册，多地集资，不仅跨区（县），而且跨省、市。四是涉及领域多。非法集资活动正在从房地产、矿产资源、农业林业等传统生产经营领域，向投资理财、私募股权、资本运作等新兴领域扩展，活动空间也开始从实体向网络发展。

非法集资犯罪具有极大的社会危害，必须下决心、下大气力解决。一是直接侵害群众利益。被利诱参与非法集资的群众，中老年人、低收入人群较多，损失的都是“养老钱”、“血汗钱”，一些人为此倾家荡产，有的夫妻反目，家破人亡。二是侵蚀社会诚信体系。犯罪分子巧立名目，歪曲国家有关发展政策和法律，虚构投资项目及收益前景，利用人与人之间最宝贵的诚信资源，骗取亲友和身边群众钱财，有的因此产生大量借贷纠纷，亲情友情荡然无存。三是损害实体经济运行。非法集资活动扰乱金融管理秩序，抬高企业融资成本，挤压实体企业利润空间，影响实体经济健康发展。四是破坏社会和谐稳定。非法集资活动易引发非法拘禁、故意伤害、绑架等犯罪案件。近两年，公安机关就立相关刑事案件数十起，抓获犯罪嫌疑人100多名。一些集资参与人因利益受损，聚集上访，干扰正常的社会秩序。

非法集资问题成因复杂，涉及众多领域、诸多环节，需要各方联动，综合治理。全国公安机关将认真贯彻党的十八届三中全会精神，在各级党委、政府的统一领导下，积极会同相关部门，多措并举，创造性地做好防范打击非法集资犯罪工作。

一、着力消除认识误区。紧紧围绕建设社会主义核心价值体系和保障改善民生的要求，努力消除一些群众对非法集资犯罪与民间借贷的模糊认识。非法集资活动违反国家金融管理规定，未经批准，向社会公众吸收资金，是一种违法犯罪行为。民间借贷是非金融机构的民事主体之间在自愿的基础上发生的借贷行为。是否向社会不特定对象募集资金，是区分非法集资和民间借贷的重要界限。公安机关将积极配合有关部门，进一步阐法释理，形成非法集资不受法律保护的共识，坚决防止将非法集资犯罪等同于民间借贷，坚决防止非法集资活动蔓延发展。

二、着力加强监测预警。紧紧围绕加快转变政府职能，创新行政管理方式的要求，紧紧盯住注册登记、金融市场准入、金融监管等改革举措施行中出现的新情况，主动加强与行业主（监）管部门的沟通协调，及时掌握并应对非法集资活动的发展变化。强化源头治理，借助行业一线把关的优势，推动监测预警工作常态化、经常化，第一时间发现非法集资活动线索，第一时间采取行政、经济等手段处置。同时，推动并配合相关部门完善行业风险防控机制建设，加强风险提示、行业预警，在提升监管和服务效能的同时，防范化解非法集资风险。

三、着力依法打击整治。紧紧围绕推进法治中国建设的要求，依法有效打击整治非法集资犯罪活动。坚持打击犯罪与保护发展并重的原则，准确区分非法集资与民间借贷活动，坚决保护合法，严厉打击取缔非法。落实宽严相济的刑事政策，坚持打击处理极少数，教育挽救绝大多数，依法适用强制措施，依法维护利益受损人、集资人（企业）的合法权益。始终把挽回经济损失作为办案工作的重中之重，采取各种措施，最大限度追缴涉案资产，最大限度挽回群众损失。通过依法行政、把握政策策略，实现法律效果、经济效果、社会效果的统一。

四、着力营造舆论氛围。紧紧围绕创新社会治理体制的要求，不断改进防范和打击非法集资犯罪的宣传引导工作，在全社会营造浓厚的舆论氛围。充分借助网络、电视、广播、报刊等多种载体，采取案例剖析、跟踪报道、预警提示等多种形式，宣传非法集资犯罪典型案例、常用手法和最新动向，推动防范非法集资宣传工作进社区、进街道、进企业、进校园、进家庭，增强群众识别非法集资能力。大力宣传勤劳致富、诚实守信的价值追求，破除“一夜暴富”、“不劳而获”等思想观念，引导形成理性、依法投资，坚决抵制非法集资的社会风尚，逐步铲除非法集资的生存土壤。

五、着力维护社会稳定。紧紧围绕推进平安中国建设的要求，坚持用法治思维和法治方式处置非法集资活动，化解社会矛盾。积极会同有关部门，认真摸排、发现非法集资的风险领域、重点行业，全面掌握风险底数，开展深入细致的风险评估，有针对性落实防控措施。同时，严格规范执法，积极回应群众诉求，依法妥善处置各类安全隐患，维护健康的经济金融秩序，维护社会和谐稳定。