建设银行孝感分行“四个明确”加强操作风险管理

为了提高金融服务效率和良好社会形象，促进全行业务健康发展，建设银行湖北省孝感分行及时制订操作风险管理方案，多举措加强操作风险管理，取得一定成效。

一、明确组织架构

市分行成立风险管理与内控管理委员会，主要行领导为主任，分管领导为副主任，成员包括相关业务部门负责人，全面负责组织实施上级行操作风险管理政策、基本管理制度以及上级行关于操作风险管理的各项决定，指导全行操作风险管理工作。建立操作风险管理三道防线机制，由各业务部门、操作风险管理职能部门和纪检监察部门分别构成操作风险管理的第一和第二、第三道防线。

二、明确工作原则

全面管理原则。操作风险管理覆盖全行各级机构、岗位、经营管理活动和操作环节。职责明确原则。操作风险管理通过建立完善的制度体系和操作风险防范的责任体系，明确和落实全行各级机构、部门和员工的具体责任。分散控制原则。根据操作风险的特征，在遵循建设银行统一的操作风险偏好下，实行各条线指导与监督下的、分层级控制模式。

三、明确工作职责

市分行风险管理与内控管理委员会是操作风险管理的主要议事机构，组织协调全行操作风险管理工作。市分行分管行领导具体负责全行操作风险管理工作。市分行业务部门是操作风险的直接承担者，承担对本条线操作风险归口管理的职责。各支行机构比照市分行完善本级机构操作风险管理制度和流程，严格执行上级机构操作风险管理各项规定。机构主要负责人是辖内操作风险第一责任人。

四、明确激励机制

市分行建立操作风险考核制度，对各分支机构操作风险管理实施考评。依据考核评价方案，加强评价结果的利用，调整授权权限和经济资本分配，促进全行提高操作风险管理能力。对因操作风险管理不力引发的损失事件或声誉风险事件，依照《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》、《中国建设银行工作人员轻微违规行为积分管理实施细则》的规定进行处理。(柳少明 张翼)