获任海外人民币指定清算行 建行国际业务扬帆远航

伦敦时间2014年6月17日，李克强总理在英中贸易协会举办的欢迎晚宴上宣告：中国建设银行成为伦敦人民币业务清算行。这是人民银行首次在亚洲以外的国家（地区）选定人民币清算行，建设银行作为全球范围内人民币业务实力最强的银行之一，首次获任海外人民币指定清算行。

踏上新的高度，回首60年成长之路，建设银行从一家承担特殊使命的国家专业银行，实现了向国有股份制商业银行的华丽转变；国际业务从无到有、从小到大，已成为该行向国际一流银行迈进的重要力量。截至目前，该行海外一级机构总数达到20家，覆盖18个国家和地区，主要业务指标稳居行业前列。在新的起点上，建设银行国际业务将从这里走向世界，在国际金融市场纵横驰骋。

全球化布局 网络先行

1986年5月，经总行和国家有关部门批准，建设银行深圳、厦门、珠海三家经济特区分行，在全行系统率先开办国际业务，打破了该行长期以来只办人民币业务的单一局面。1988年，经国家外汇管理局批准，总行正式成立国际业务部，标志着该行进入全面经营本外币业务的新阶段。经过多年发展，建设银行服务网络日趋完善。截至2013年末，境内 38家一级分行均开办了外汇业务；2232家分支机构开办了对公外汇业务，覆盖了外向型经济发达的主要地区；外币储蓄网点开办率超过70%，形成了本外币相互配合、个人与对公业务协同发展的机构布局。

自1991年设立第一家海外机构——伦敦代表处以来，建行海外业务不断发展壮大。特别是近几年，秉承“做强亚太地区，扩展欧美网络，开拓新兴市场”的策略，积极构建多种形式和不同层次的海外机构网络，基本完成在全球主要金融中心的布局，初步具备了24小时不间断服务能力。截至目前，我行海外一级机构总数达到20家，包括在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市、悉尼、台北、卢森堡、澳门12家一级分行，拥有建行亚洲、建银国际、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建行欧洲和建行新西兰7家全资子公司，在巴西收购了Banco Industrial e Comercial S.A.（“BICBANCO”或“BIC银行”），覆盖18个国家和地区。

随着越来越多的中国企业走向世界，建行海外扩张步伐进一步提速。2013年俄罗斯和迪拜子银行、台北和大阪分行、卢森堡分行和子银行等6家机构相继开业，新设海外机构数量创历史新高。今年以来，澳门分行开业、新西兰子银行获批并注册成立， 巴西BIC银行总股本72%的股份买卖交易已完成交割手续；多伦多分行也于今年初正式获得加拿大财政部批准，成为第一家在加拿大获得分行牌照的中资银行；此外，建设银行有效整合了香港地区机构和资源，正在加快拓展欧洲版图，将尽快通过建行欧洲在荷兰、法国、西班牙、意大利等国设立机构，力争2015年实现全球主要目标市场布局计划，大幅提升全球客户服务能力和市场竞争力。

全球化优势 内外兼修

经过多年的发展和积累，建设银行国际业务从品种单一到服务多样，从松散经营到统一管理，从手工操作到实现电子化，具备了扎实的基础和持续增长的能力。近年来，全行大力推进国际化战略，国际业务厚积薄发, 在境内外市场均建立了良好的信誉，竞争优势逐步显现，为在更高层次上加速发展、参与全球化竞争创造了条件。

截至2013年末，建设银行境内国际业务成绩骄人，主要业务指标稳居行业前列。实现外汇利润6.7亿美元，创金融危机以来最好水平；全口径外汇存款余额614亿美元，外汇贷款余额554亿美元，出口信贷再融资余额超过10亿美元，转贷款余额29亿美元，四行占比46%，均列四行第一；国际结算量突破万亿美元；资产质量持续提升，贸易融资不良实现“双降”；境外融资性保函保持“零不良、零垫款”纪录。

该行先后三次获得美国《环球金融》杂志颁发的“中国最佳贸易融资银行”奖项；连续三年被中国国际物流与供应链论坛评为“中国最佳商品融资银行”；2013年获得中国银行业协会颁发的“最佳国际供应链融资银行”和“最佳贸易融资产品创新银行”奖项，被香港《企业财资》、《贸易金融》、中国贸易金融网、国际商报等多家媒体评为中国“最佳贸易融资银行”，被《环球时报》评为“年度最具国际竞争力中国企业”。

在做大做强境内国际业务的同时，随着中国企业“走出去”步伐的加快，建设银行全面推进海外发展战略。2012年制订了《海外业务发展规划》，进一步确立了国际化发展方向，搭建起高起点、多层次、信息化的境内外联动平台，境内外联动日益深化。规划实施以来，该行海外业务加速发展。规模和效益稳步增长。2012年至2013年，商业银行类海外机构资产从684亿美元增长至1243亿美元，贷款从407亿美元增长至911亿美元，税前利润从3.2亿美元增长至6.4亿美元，主要指标全部实现或接近翻番。建设银行国际影响力不断增强，在全球银行业综合排名中保持领先地位，在《银行家》2013年世界1000强银行排名中位列全球第5位，在《福布斯》杂志2013年全球2000强上市企业排行榜中位居全球第2位。

全球化服务 创新引领

创新是银行之魂，是发展的不竭动力。一直以来国际业务积极探索，搭建了传统与创新、单一与组合、标准化与个性化相结合的完整的产品体系。

凭借“融货通”、“融链通”、“融税通”、“融信通”、“融账通”等创新产品，建设银行大力支持外向型贸易客户，为进出口和“走出去”企业提供全流程贸易融资，以专业的素养和专注的态度打造个性化客户服务典范。创新商品融资理念，引入套期保值机制，利用期货及衍生工具，帮助企业规避生产经营全过程价格波动风险，切实服务实体经济。打造国际贸易供应链融资服务，通过境内外联动合作，控制全流程风险，满足客户多样化融资需求。个性化的定制服务吸引了大批用户，截至2013年末，该行为26家大型核心企业提供了国际贸易供应链服务，余额124亿元。

建设银行响应国家“走出去”战略，积极支持出口企业“走出去”。自1996年承办国内第一笔出口信贷银团贷款、2009年独立承办第一笔出口买方信贷业务以来，创新和发展了出口买方信贷、出口卖方信贷、出口信贷再融资、项目融资、船舶融资、租赁融资等系列产品，带动电信、电力、交通、船舶等行业“走出去”客户超过百亿美元的出口，项目覆盖新加坡、香港、越南、柬埔寨、土耳其、挪威、阿根廷、尼日利亚等20多个国家和地区；建设银行通过“海外融资宝”等产品为数千家“走出去”企业提供境外投标、融资等金融服务支持，区域覆盖全球100多个国家和地区。

建设银行多渠道引入外国政府贷款、国际金融组织贷款和国际商业贷款，转贷款国别包括法国、德国、奥地利、以色列、等17个国家，累计办理转贷款项目400多个，项目签约总金额超过60亿美元，有力支持了我国教育、交通、医疗、环保等多个关系国计民生的重要行业的发展。

针对大型企业集中管理资金的需求，建设银行抓住时机推进全球现金管理，持续提升国际支付清算能力，为客户提供全球账户信息、收付款、流动性及风险管理等服务，协助客户统一调配境内外资金，满足了客户境内外产业链业务需求。为中信集团等多家国有企业提供外汇现金管理网络服务，助推企业财富积累。

建设银行于2006年成立了上海国际贸易单证处理中心，在四大银行中率先实现了单证业务集中处理，改变了以往的分散式经营方式，确立了国际结算跨区域集中处理模式。2010年末，在北京设立了第二家国际贸易单证处理中心，上收速度显著加快，极大地提高了业务处理水平和风险控制能力，降低了运营成本。截至2013年末，北京、上海单证中心共完成25家国内分行、总行集团部、江苏省分行2个分中心以及6家海外机构的单证业务集中工作，境内分行集中覆盖率超过7成。年集约化处理境内分行进出口跟单业务40万余笔。

全球化视野，本币驱动

人民币国际化的快速推进为银行国际化带来了最佳时机。2009年，建设银行正式开办跨境人民币业务，作为第一批试点此项业务的启动者和领航者之一，该行为众多客户提供跨境人民币结算和投融资服务，及时推出跨境人民币表外创新产品，在确保贸易背景真实的情况下，借助境内外市场差异，帮助客户有效规避汇率风险、降低交易成本，在同业中率先创建了“跨境通途”品牌，被权威机构评为“跨境贸易人民币结算最佳银行”和“客户满意首选品牌”。

截止2013年末，建设银行境内外机构累计办理跨境人民币业务3.6万亿元，为超过11000家客户提供了跨境人民币结算和投资服务，涉及境外国家和地区154个。有11家海外机构开办了离岸人民币业务，产品涵盖批发、零售、投行、财富管理等多个领域，累计完成人民币结算量约1.7万亿元，为海外客户开立人民币账户近5500个。跨境人民币结算量在全行国际结算量中占比13.49%，超过全国平均水平。

在领航国内跨境人民币业务的同时，建设银行积极试点特殊经济区跨境人民币创新。2013年11月，新疆霍尔果斯中心支行正式营业，成为区内第一家入驻的商业银行，也是霍尔果斯国际边境合作中心唯一一家开展跨境人民币创新业务的银行，抢得了市场先机。抓住上海自贸区首批试点机会，建设银行积极拓展区内客户，为区内注册企业开立账户近600个，开户比率近1/4，存款总量150亿元。深入研究前海地区发展政策，作为国内首批与前海入区企业签署贷款协议的中资银行，成功实现跨境人民币贷款的引进。

2013年12月，建设银行作为首批中资银行在台湾发行了单笔最大金额的人民币债券（宝岛债），试水境外人民币债券发行与承销。建行伦敦是英国市场首家发行离岸人民币债券的中资银行，也是首家接受人民币注资的金融机构；在中资银行中首次在伦敦举办了QFII/RQFII投资国际论坛，面向欧洲10多个国家和地区的185家投资机构介绍投资政策和配套金融服务产品，进一步增强了该行服务离岸人民币托管业务的能力和在RQFII市场中的影响力。

在构建英国本地人民币清算网络基础上，建行伦敦将尽快将清算服务扩展到欧洲、非洲、中东等地区，形成以伦敦为中心的全球清算服务。把握人民币向全球拓展的历史机遇，不断推出更多适合市场需求的人民币资产和业务模式，通过提供更多的人民币交易产品和提升做市报价能力，促进离岸人民币市场的发展和深化。

全球化发展 多策并举

建设银行海外业务始终坚持“跟随客户”与“落地发展”相结合、“统一管理”与“一行一策”相结合的战略定位，逐步形成具有了显著地域特色的经营格局。

该行多次组织境内外联动座谈会，依托境内市场，深入挖掘市场和客户信息，对接上百个客户联动项目，以境内业务带动海外业务，打造集团、客户、产品、境内外全方位金融联动平台，成功参与中海油151亿美元收购加拿大尼克森能源公司项目，助力中海油完成了对澳大利亚昆士兰州柯蒂斯液化天然气项目权益的增持。

伴随市场信誉和经营能力的持续提升，建设银行海外经营策略逐步由“以跟随为主”转变为“跟随”和“落地”并重。近两年，该行积极参与本土业务，大力拓展当地财富五百强和前五十大上市公司客户，客户数量和质量快速提升，落地产品和功能不断完善，海外优质客户授信融资能力稳步增强。部分区域积极探索零售和高端理财业务，并取得了长足进展。东京分行凭借牌照和营业场所优势，积极推动零售业务；新加坡分行以代理行合作模式提供私人银行服务；悉尼分行与境内分行联动，为高端私人银行客户提供理财及投资移民服务；墨尔本分行启动ATM服务，不仅实现了我行在澳大利亚落地服务的重大突破，更为下一步借助电子化渠道拓展海外零售业务开创了里程碑。