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四保本基金齐发 稳健产品为主

2013年04月03日09:18        手机看新闻

  动荡不定的A股市场,稳健型产品得以大行其道。近日出现华富保本、长城久利、国联安保本和交银荣祥4只保本基金齐发的盛况,在今年成立及发行的108只基金中,短期理财、债基和保本基金占了绝大多数,主动管理的股票型基金仅有7只。

  据基金研究人士介绍,只要在募集期认购并持有到期,保本基金的投资者都可以获取本金安全,且保本基金还有部分股票投资空间,有机会在一定程度上分享股指上涨的收益,因此,对风险承受能力不强、流动性要求不高的投资者来说,更愿意选择保本基金。

  据悉,目前保本型基金中大部分规定了投资风险资产上限,基本为30%或40%,还有一些对风险资产投资比例没有严格的限制,在30%-80%之间,或为动态调整。动态调整风险资产比例在资产增值上潜力较大,但同时也增加了风险。公开资料显示,目前在售的4只保本基金在风险资产比例上均设置了40%的上限,属于相对稳健的品种。

  一般来说,保本基金风险资产上限较低,在股市较好时也无法大规模配置偏股类资产,此时,如果将获取的收益以红利形式分给投资者,除了可以使收益及时兑现,降低风险,提升资产的流动性外,投资者可以用这部分自主投资,提高资金使用效率。目前在售的四只保本基金中,华富保本与交银荣祥保本有强制分红条款。

  证券时报记者统计发现,截至4月2日,今年以来成立及发行的基金有108只,QDII基金1只、保本基金7只、混合型基金3只、股票型基金30只;在股票型基金中,剔除指数和分级等工具类产品,主动管理类产品仅7只。

  值得注意的是,今年新基金发行呈现出几大特点,一是年初到春节前是短期理财债基发行及成立的密集时期,同期发行的半数以上为短期理财债基;二是偏股型基金占比很低,今年成立及发行的股票型和混合型基金总共33只,占比仅30%;三是股票型基金主要以指数和分级等工具类产品为主,典型的代表是今年2月华夏5只行业ETF同时发行。

(来源:证券时报)


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