他人银行卡网上百元卖 购卡者多为洗黑和送礼

　　近日，央视报道了不法分子在网络兜售银行卡的新闻。不法分子利用买来的身份证办卡四处兜售，而购买银行卡的都是希望匿名处理财务逃避公安机关的追查的。记者继续调查得知，在兜售银行卡背后，存在银行对办卡人员资料审查不力、银行员工办卡任务重等原因。业内人士提醒，不管是买还是卖银行卡都涉嫌违法，如果用别人的身份信息办银行卡，一旦卡丢失将无法在银行挂失，存在巨大的资金风险。据《广州日报》

　　事件

　　不法分子网上卖卡

　　昨日，央视报道显示，不法分子在聊天网站上堂而皇之地提出可以买卖银行卡，不法分子表示，不需要记者提供身份证就可以帮忙办理银行卡，而使用的身份证都是从网上收购而来，很多都是他人丢失的。由于挂失身份证后，原有身份证内的磁卡芯片是仍然有效的，卡贩子便利用这一点，收集他人遗失的身份证，再到银行办卡。而事实上，“开户人”本人也确实是很难知道自己的身份证被办了银行卡。

　　记者在聊天软件上输入“买银行卡”，马上搜索到多个网友。记者尝试加入了一个兜售银行卡的QQ群，群内十分活跃，多位群友都在询问。其中，一位网友见记者有心想买卡，立即向记者发来了相关广告：“长期出售全新工商、农业、建设等各大银行卡。新开户资料齐全带身份证原件。电话卡、储蓄卡、开户资料、网银盾，无任何交易记录。方便客户洗黑、取现，加强隐蔽性，方便走账、过账、过黑钱、做生意、送礼、汇款、送礼等各种用途。保护自己的隐私。”

　　不法分子表示所有银行的卡都可以办理到，如果办理单卡就叫单卡，如果一个身份证办理多张银行卡，就叫套卡，每张卡片的价格在100多元到300元不等。相关不法分子的销售对象主要是诈骗集团、洗钱团伙、偷税漏税的企业主以及行贿受贿的人群。在央视记者体验的过程中，相关不法分子还将配套的身份证和网银等都给了记者，办理业务范围涉及工、农、建、民生、招商等多家大型银行。

　　隐患

　　户主可冻结账户

　　用别人身份信息办的银行卡存在巨大的资金风险。“一旦卡丢失，将无法在银行挂失，会造成资金损失”。一位银行业内人士表示。户主可以随时挂失或者冻结账户。此外，根据相关规定，持卡人到银行柜台取款要出示办卡时的身份证件，如果一次取款5万元以上也需要出示证件。从法律角度来讲，这张卡是属于卡主的，一旦卡主发现了自己的信息被盗用，发生纠纷后买卡人很难维权。

　　究因

　　银行考核压力大

　　银行员工每月都有一定额度的开卡任务，如果任务没完成，就要被扣钱。“送上门的生意，我们肯定会欢迎。”一位股份制银行工作人员小林表示，“一般一线员工每月会有10-30张储蓄卡的开卡任务，压力很大。”“因此也不排除有的员工会私下跟一些机构合作，实现双方‘共赢’。”

　　“虽然银行每天都对各项业务存有相关纸质资料和视频监控资料，但由于业务量太大，实际上没有真正地去审核每一份资料，如果不是出了问题，也不会有人有这个精力去调取监控录像比对相关办卡人的头像和录像。”某银行分支机构负责人张先生表示。也就是说，对于银行来说个人开卡这种小型业务不会太得到重视。

　　“拿一个身份证，只要不是和我长得太不像，去银行都可以办到卡。”昨日，一位陈先生告诉记者，“只要现场镇定一些，工作人员都不会多说什么。”也就是说，也有银行没有做好相关的审核工作的原因。

　　■ 律师说法

　　买卖都违法

　　银行也有责

　　广东胜伦律师事务所王欣亮律师表示，在我国，买卖他人银行卡、冒用他人身份证办卡涉嫌违法。对于买卡人来说，使用冒用的银行卡这些行为，轻则要承担行政责任，被拘留或者罚款；重则如果涉及其他的刑事犯罪行为要追究刑事责任。王欣亮告诉记者，且如果买卡人用购买的银行卡从事不正当活动，如洗钱，偷税漏税，行贿受贿，内部交易等违法行为，那么倒卖银行卡的人也要承担相应法律责任。

　　王律师还表示，一旦出现相关问题，银行也应该承担相应责任。因为我国银监局已出台多个文件进行规范，要求发卡机构对申请人资料进行严格的审核。

(来源:滨海时报)