中美加强金融监管合作 金融机构账户信息或将共享

　　原标题：中美金融机构账户信息或将共享

　　中国居民在美金融机构所开账户的信息将变透明

　　天网恢恢！洗钱外逃资金将无处遁形

　　记者 李震、张忠安

　　中美金融监管合作加强。昨日，有消息称美国为了追查本国居民海外逃税，已经与86个国家和地区达成金融信息共享协议，其中包括中国，这意味着中国居民在美国金融机构所开账户的相关信息将变得透明。

　　分析认为，若上述法案最终实施，境内洗钱、外逃资金将一目了然；目前来看对热钱流动影响较小，但对中国金融机构加强美国居民账户监管提出了更高要求。资金市场上，对普通炒境外股市的投资者负面冲击有限；但对那些利用非法资金到境外资本市场投机的人有致命的杀伤力。

　　在中美第六轮战略与经济对话将于7月初在北京举行前期，中美两国加强金融监管合作。据了解，美国为了追查本国居民海外逃税，已经与86个国家和地区达成或基本达成了金融信息共享协议[即落实《海外账户税收合规法》（FATCA）]，而消息称中国也在“基本达成协议”的名单里面，这意味着中国居民在美国金融机构所开账户的账号、相关收益，乃至开户人姓名和住址等信息，都将对中国政府变得透明。

　　起始日期是今年6月26日

　　据媒体报道，美国财政部已同中方“草签”了一份协议，有望落实美国国会2010年通过的《海外账户税收合规法》（FATCA）。根据有关政府间框架协议，中美两国将以对等互惠方式分享本国居民在对方国家金融机构所持有的账户信息。来自美国财政部网站显示，中国已被列入就FATCA同美国“基本达成协议”的名单，起始日期是2014年6月26日。

　　中国现代国际关系研究院世界经济研究所所长陈凤英表示，金融危机后各国意识到资本全球流动的危害，大家都在加强金融监管的合作，“不只是反腐这么简单，从管理层来看，中美两国加强合作是好事，因为资本的无序流动是很不安全，加强监管是必须的。”

　　中美达成金融信息共享协议影响

　　1 腐败资金外逃和老板转移资产将一目了然

　　由于跨国金融监管面临很多困难，中国居民在海外的资金情况一直处于不透明的状况。

　　陈凤英表示，由于美国的金融监管和信用市场比较成熟，上述法案实施后对中国的影响会大于美国，“总的来看，对在美国有资产的中国居民，特别是金融资产的人都有影响。”

　　具体而言，受影响最大的是在国内通过非法手段获得资产然后再转移出去的中国居民，包括一些裸官群体、洗钱人群等；二是对国外有资产的富人；此外也会促进官员的财产登记。

　　广东省社会科学综合开发研究中心主任、国内热钱研究专家黎友焕分析称，若上述法案实施，第一将影响腐败资金的流出，包括贪官、企业老板的外逃资金将曝光；第二有些富豪在境内赚钱，然后将资金转移到境外，他们资金将可能一目了然。

　　资深金融及投资银行家温天纳表示，世界不少资金正从合法或非法的途径转移到美国。美国若提供相关金融账户信息及资料，不法分子的行为将被及时准确地掌控，对整个市场将产生深刻的意义。美国愿意合作，对贪腐行为，将有所压抑。

　　2 对热钱影响较小

　　黎友焕认为，中美两国金融机构账户信息共享后，“对我国热钱进出会有影响，但影响不大，这是由热钱快进快出和获利的性质决定的。”热钱又称国际游资，从境内流出的不透明资金并不具备热钱的特点。

　　黎友焕介绍，事实上，在外汇管制之下，从境内流出的不透明资金都是通过地下钱庄外逃的，“多少资金都可以”。

　　另一方面，中国金融机构针对美国居民在我国的账户信息的监管也将加强。温天纳认为，日后，中国所有金融机构对美籍客户或绿卡客人客户，必须有一套全面不同的内部法规及措施，一些额外的披露要求、甚至是客户的宣誓证明等等，审批与运作流程要求必须加强，当中资料认证极为重要，金融机构也需要进行尽职调查，以配合日后美国相关繁复的披露要求。

　　3 对非法资金炒境外股市有致命的杀伤力

　　“加强跨境资金监管对正规渠道资金的影响不会太大。”南方基金首席策略分析师杨德龙告诉本报记者，对普通炒境外股市的投资者负面冲击也有限，但对那些利用非法资金到境外资本市场投机的人有致命的杀伤力。杨德龙说，“在美国金融机构开户的中国人占比应不会太。”因此，他认为，中美共享账号不排除会造成市场的一些波动，但总体上对美国银行股实质负面影响比较小。

　　“普通老百姓去炒一炒倒是没有什么问题。那些非法资金或者公务人员违规将资金转移到境外的话，这个就有很强的杀伤力。关键看资金是不是合法和持有人的身份。”另一位机构分析人士对记者分析指出。