工行票据西安分部开展“管理促效年”活动

近两年来，票据市场跌宕起伏致使交易违约风险不断增加，工商银行票据营业部西安分部(下称“分部”)在适应市场变化，不断调整经营策略，踏稳市场节奏，两年间的业务交易量超过分部成立前十年交易总量、经营业绩创成立以来最好水平；风险防控能力不断强化，分部内控合规能力以及中后台保障能力不断提升。2014年，分部开展“管理促效年”活动，进一步健全工作机制、强化制度流程梳理、严格操作制度执行，“规范”、“严谨”、“稳健”作为分部内控文化特征正日益凸显。

内控合规

分部总经理室高度重视内控合规工作，将风险管理与业务拓展作为推动经营持续稳健发展的两辆马车并驾齐驱，充分发挥风险内控委员会机制，把风险防控融入日常业务经营中，将被动执行风险防控政策转变为积极预判和主动预防；密切与当地监管部门联系，积极争取监管部门业务支持与风险反馈；充分利用同业机构座谈会、业务沟通会等多种同业合作交流平台，加大与系统内、外同业间信息共享，共同防范外部风险渗透。

建专家队伍

分部始终坚持“制度先行于业务，程序先行于操作”的经营理念，形成主审查人、票据审验人员和跟单资料审验人员的垂直风险防控体系，发挥分部风险审验能力；重视审核队伍后备力量培养，对青年员工实行“一对一”的带教模式，扎实落实“传、帮、带”，使其迅速成长为票据专业审验能手。自成立以来，分部共累计审验票据9.1万笔，未发生一笔风险事件。通过打造一支高效率、专业化的风险审验专家团队，为分部业务经营的合规稳健开展，奠定了长效保障和坚实基础，打造了规范严谨的分部风险防控特色文化。

监督检查与业务自查

多年来，分部高度重视业务监督检查工作机制，不断强化制度落实，始终严格坚持定期业务自查，对核心业务、重要区域、重要物品进行全面审查，防微杜渐，确保及时发现风险隐患并妥善处置。切实关注员工思想动态，将员工的风险教育与检查自纠工作相结合，强化跟踪管理，妥善化解潜在风险，确保监督检查机制行之有效。

梳理制度 风险管理基础夯实

在积极拓展业务的同时，分部注重以精细管理挖掘业绩增长潜能，在分部启动“管理促效年”活动，强化对员工业务技能培训力度，不断健全完善学习培训机制，借助业务分析会、风险专题会多种平台，梳理业务流程，明晰风险管理要求，以 ISO质量管理体系为基础，形成适应分部创新发展的特色制度和流程体系，全面提升分部员工的适岗能力和综合素质。

工商银行票据营业部西安分部作为西北地区首家票据票据专营机构，在该部总经理室的正确领导和科学决策下，立足西北，辐射全国，自成立以来取得了骄人的经营业绩。作为一家票据资源量最少的分部，迄今已累计实现业务交易量7000亿元，近四年累计实现利润6.57亿元，年人均创利突破1200万元。在市场影响力不断扩大、票据业务突飞猛进、经营效益实现跨越式发展的同时，始终注重风险防控与业务拓展并重，将业务拓展建立在严把风险关口的坚实基础之上，坚持“制度先行于业务，程序先行于操作”的经营理念，自成立以来始终保持了假票收进率、不良资产率、资金损失率和经济发案率为零的记录，托收逾期率长期控制在总部平均水平之下。连续审验票据91000余笔无一笔差错，构筑起一道坚实的风险屏障，将“工银票据”的品牌形象牢牢树立于西北地区票据市场，并在全国票据市场的影响力日益凸显，成为西北地区票据业界普遍认可的票据综合服务商。