外汇局：“交通摄像头式”管理实现点、线、面有机结合

    人民网北京6月30日电 （记者李彤）今日，国家外汇管理局经常项目司司长杜鹏在新闻发布会上表示，外汇管理在“五个转变”指导下实现了从事前监管、前台审批、行为监管向事后监管、后台监测、主体监管的转变。可及时锁定违规企业，提高管理针对性和有效性，降低监管成本。

    据了解，2009年外汇管理部门明确提出了新时期深化外汇管理改革的“五个转变”，一是从重审批转变为重监测分析；二是从重事前监管转变为强调事后管理；三是从重行为管理转变为更加强调主体管理；四是从“有罪假设”转变到“无罪假设”；五是从“正面清单”转变到“负面清单”。

    针对重审批转变为重监测分析，杜鹏表示，目前外汇局累计取消了65项外汇管理行政审批项目，占比超过全部审批项目的73%；已宣布废止和失效规范性文件近700件。在经常项目管理中，2009年以来共取消了82%的行政许可，整合废止了80%的法规，其中，仅货物贸易和服务贸易外汇改革就分别废止了123件和52件法规，合计175件。

    “比如，货物贸易改革后，企业单笔平均收、付汇时间分别缩短70%和85%，业务办理效率大幅提高；企业往返外汇局、银行之间的“脚底成本”大为减少，投入的人力资源减少了三分之一。根据企业调查数据和企业数量测算，改革实施一年后，全国外贸企业节省的人工、交通等费用达到近48亿元人民币。服务贸易外汇改革后，绝大部分服务贸易收、付汇业务银行可不提交审核单证，银行业务办理时间由原先20分钟以上缩短为5分钟，企业仅单笔业务交通费即可节约30-50元人民币。”他说。

    对于取消行政审批后的监管，杜鹏表示，主要靠监测分析以及后续管理。一是在“硬件”上下功夫，确保每项重点业务均有系统支持，如货物贸易外汇监测系统、服务贸易外汇监测系统、个人结售汇监测系统等；二是在“软件”上下功夫，通过设置预警指标和阀值，由系统定期、自动筛选出异常主体后，深入进行人工甄别，实现人脑和电脑的有机结合。“我们已初步建立起一套宏观-中观-微观相互衔接的非现场监测管理体系，即“通过宏观来判断资金流向和总体趋势，通过中观把握地区及行业资金分布结构，微观监测和筛选违规企业”，实现了点、线、面三个层次工作的有机结合。”他说。

    针对重事前监管转为强调事后管理，杜鹏表示，一是改革中建立起一系列事后管理制度，如综合分析制度、现场核查制度，现场核查制度就是针对系统筛查出的异常企业，以约谈企业负责人、深入企业进行现场核查等方式，要求企业对异常情况进行解释说明。分类管理制度，是根据企业遵纪守法的程度对其进行分类，对A类企业给予充分的收支便利，对B、C类企业在单证审核、业务办理、结算方式等方面实施严格监管，建立起“便利守法者、关注可疑者、惩戒违规者”的正向激励机制，真正做到“让失信者寸步难行，让守信者一路畅通”。

    二是持续推进管理方法创新。如针对2013年上半年部分企业虚构贸易背景从境外大量融资的问题，我们设计了《风险提示函》制度，即外汇局发函要求货物流、资金流严重不匹配的企业进行说明， 10日内未做出说明或不能做出合理解释的，外汇局依法对其进行降级处理。

    针对重行为管理转变强调主体管理，杜鹏说，逐笔的行为监管已力不从心，亟需实施以经济主体为单位的管理。为此，经常项目改革摒弃了“一一对应、逐笔核销”的传统模式，依托系统采集的企业全口径数据，采用“算总账”的方式对企业的各类信息，包括企业基本状况、货物贸易及服务贸易活动、预收预付、延收延付、外汇贷款、海外代付、信用证开立等业务整体情况进行总量评估，甚至可以对企业资本项目收支、检查立案状态、分类状况等相关信息进行“立体”、“全方位”地查询，避免了“盲人摸象”。

    针对“有罪假设”转向“无罪假设”，“正面清单”转向“负面清单”，杜鹏表示，改革后除国家法律法规明确禁止的服务贸易交易外，服务贸易企业仅需提供合同、发票等核心审核要素，由银行按照展业三原则审核真实性，基本做到了“法无明文禁止即可为”。但总体看，“负面清单”管理还在探索过程中，需要一个过程。