揭买卖银行卡“灰幕” 警方:买卖卡都涉嫌犯罪【3】

谁在网上买卡？

网上购买非法银行卡

不乏企业避税及洗钱等

几位银行业知情人私下帮扬子晚报记者分析总结了上网购买非法银行卡的人群，大致分为五类：

一、有些企业为了避税或做假账等原因，非法虚开一些银行卡账号，将公司账号上的资金转移到个人账号上；

二、还有一些公司业务往来需要接受汇款、转账、消费、送礼等，又不想使用真实身份的，就去网上购买银行卡，便于转账；

三、从事诈骗、洗钱的犯罪分子，他们为了避开警方的调查，不会使用真实身份证开银行账户，必然会上网去买银行卡；

四、开信用卡套现的人；

五、网店店主。他们也是银行卡的主要购买人群。

在网上开店的话都要实名认证，有的店家在网上开很多店，不同的店用不同的银行卡，便于结账，而且新开一家网店往往需要开多个账户来炒作信用，不乏一些网店店主在开店初期购买大量的银行卡去刷信用。

事实证明，以他人姓名开设的银行账户确实为违法犯罪活动撑起了保护伞。

2013年1月16日，安徽省凤阳县公安局原局长陶勇受贿案开庭。检察机关查证，为躲避司法机关的检察，陶勇利用职务之便，伪造居民身份证，并利用“章伟”的假身份开设了两个银行账户，其中一个用来存放自己的私房钱，另一个则专门用于收受巨额贿赂。然而，陶勇的“精明”终究未能逃脱法律的制裁。

■探访

南京开卡审查非常严

现在去南京各家银行办理一张借记卡或信用卡，办卡成本很低甚至免费。扬子晚报记者昨走访南京新街口附近多家银行发现，有的银行在借记卡开户时要求收取5元-10元工本费，也有的银行不收取这个费用，但要求最低限额存入10元-50不等。

但银行对借记卡及信用卡的办理资料审查严格，要求需持本人身份证原件至银行柜台办理。如果替他人代办，则需持代办人身份证原件及开户人身份证原件至银行柜台办理。

■提醒

身份证切莫借给他人

持卡人如何才能防范银行卡信息被倒卖呢？江苏银联人士昨接受扬子晚报记者采访时提醒，不要通过不良中介机构或委托他人办理信用卡；不要将身份证、护照、社保/医保卡、行驶证等证件转借他人使用或交给他人保管；在提供身份证复印件等信息时要注明用途；不要随意放置或丢弃银行卡对账单；不回来历不明的短信；不要向不明身份的人透露个人信息。要通过正规途径办理银行卡，保管好自己的各类证件和密码，包括社保网、医保网、住房公积金网上的个人信息。

■警方

买卖银行卡都涉嫌犯罪

据警方相关人士介绍，警方在日常侦查办案中发现，购买银行卡的人都是为了进行诈骗、逃税、洗钱等违法犯罪活动，而且由于违法犯罪人员的真实身份不明，给打击查处工作增加了很大困难。

此外，该警方人士还明确表示，买卖银行卡这一行为本身，就已涉嫌“妨害信用卡管理罪”，“一旦达到一定数量，就触犯了《刑法》”。根据《刑法修正案（五）》之规定，对触犯此法律条款的，最高可处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。