山西省严禁假借银行名义发布理财产品信息

　　 山西省规范金融机构理财行为

　　 山西银监局表示，我省个别投资基金管理机构假借银行名义发布理财信息，扰乱了正常金融秩序。为此，5月27日，省银监局向相关金融机构发出规范行为的通知。

　　 通知要求，规范理财产品销售行为。一是要严格贯彻落实《商业银行理财产品销售管理办法》，切实规范理财产品宣传，充分向客户披露信息、揭示风险，广泛宣传“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”；要做好产品分级及客户风险评估工作，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。二是发售普通个人客户理财产品，要在销售宣传文本中公布所售产品在“全国银行业理财信息登记系统”的登记编码，并对客户进行提示。未在“全国银行业理财信息登记系统”报告和登记的理财产品一律不得对客户发售。三是逐步在营业场所设立有明显标识的理财产品专门柜台，防范银行内部人员私售所谓“理财产品”的行为。

　　 通知要求，规范代理销售行为。一是要对合作机构实行名单制管理，建立代销产品内部审批机制和流程，制定并在营业场所公示代销产品清单，供客户参照。二是要建立科学合理的代理销售考核机制，形成有效激励，不得以销售业绩作为单一考核指标。三是要加强销售人员销售行为管理，如实告知客户代销产品有关信息，充分提示风险，不得误导、诱导销售。要加强销售人员行为风险排查，严防擅自推荐或销售未经批准的第三方机构产品。

　　 通知要求，提高风险防范意识。银行业金融机构要高度重视并切实加强声誉风险管理，进一步提高营业网点及员工风险防范意识，发现类似投资公司、基金公司、资产管理公司等假借银行名义发布理财信息的情形，要及时采取应对防范措施，对涉嫌违法犯罪的，及时向公安机关报案，切实维护银行业和社会公众利益。（李静）