興業銀行：打造可持續發展的綠色金融引擎

7月5日,國務院辦公廳發布了《關於金融支持經濟結構調整和轉型升級的指導意見》,這份被稱為金融“國十條”的《意見》,從多個角度闡釋了如何加強引導金融對經濟結構調整和轉型升級的支持作用。

作為國內首家也是目前唯一一家“赤道銀行”,近年來,興業銀行根據國家產業規劃及中國銀監會《綠色信貸指引》要求,持續健全綠色金融管理機制,提高管理專業化水平,培養專業人才,引導和鼓勵綠色金融實踐。

截至2013年6月末,興業銀行重慶分行累計發放綠色金融貸款金額50.2億元,業務范圍包括能效、新能源和可再生能源、固廢處理、循環經濟等領域,為重慶經濟轉型升級和低碳經濟發展做出了重要貢獻。

黨的十八大報告首次提出“美麗中國”的宏偉目標,同時將生態文明上升到和經濟、政治等建設“五位一體”的高度。

在建設“美麗重慶”的過程中,興業銀行如何發揮金融的杠杆作用,支持重慶低碳經濟、循環經濟發展,助推重慶經濟轉型升級?

自扎根山城以來,興業銀行重慶分行在轄區范圍內大力推動綠色業務,以將自己打造成為全流程、寬領域的專業金融服務商和全方位的“綠色銀行”為目標,支持、培育重慶市綠色產業,引導企業綠色發展,引領個人綠色消費,以實際行動支持當地節能減排、倡導可持續金融,服務重慶綠色經濟發展。

綠色金融的先行者

金融是現代經濟的核心。金融業,尤其是作為我國主要融資渠道的銀行業,有能力、有義務實施綠色金融戰略,加快推進綠色信貸,支持低碳經濟發展,促進經濟發展方式轉變和經濟結構調整。這既是金融業社會責任的體現,也是我國經濟健康發展的要求,更是金融業可持續發展的基石。

在中國銀行業,興業銀行可謂綠色金融的先行者。

早在2005年,該行便在總行層面成立了能效融資專業團隊,在業界率先開始了對綠色金融業務的探索。2008年10月,興業銀行正式公開承諾採納赤道原則,成為中國首家也是目前唯一一家“赤道銀行”。2009年,興業銀行成立了可持續金融中心,2012年又將可持續金融中心升級為一級部門——可持續金融部。

經過近8年在綠色金融領域的不斷探索與實踐,興業銀行開創了致力於以金融創新支持可持續發展、通過多樣化的金融工具促進低碳經濟和循環經濟發展的“可持續金融業務”。

對於綠色金融,興業銀行董事長高建平曾談道:“建設美麗中國”,綠色、節能、環保、可持續是至關重要,不可或缺的核心內涵,從這個角度看,“綠色金融”理念與“美麗中國”的核心內涵是完全一致的。就興業銀行而言,秉承“綠色金融”理念,大力發展綠色金融業務,就是發揮自身功能優勢,貫徹落實十八大戰略部署,服務“美麗中國”建設最實實在在的行動。

綠色金融服務專業化

從成立能效融資專業團隊,到成立可持續金融中心,再到2012年將可持續金融中心升級為一級部門可持續金融部……目前,興業銀行已組建了項目融資、碳金融、市場研究、技術服務、赤道原則審查等5個專業團隊,形成集中產品創設、技術支持、資產管理、營銷組織、交易服務、業務合作等6項職能於一體的資產運營平台。

同時,該行還按照細分領域,制定技術准入標准,形成了綠色金融信用准入;以科學嚴謹的態度將行業理解和業務知識提煉、升華,逐一標准化,建立了綠色金融認証體系,對每筆綠色金融項目實現了逐筆認証,並開展了“可測量、可報告、可核查”的環境效益測算。同時,完善了信貸管理系統,經過綠色金融認証的綠色信貸,在信貸系統中加以標示,對綠色金融業務進行統一管理和分析。

在分行層面,於2013年5月設立專營綠色金融業務部,配備分行專業綠色金融產品經理聯合營銷客戶,以進一步提升綠色金融區域差異化競爭優勢,為重慶市綠色金融客戶提供更專業的綠色金融服務。經過持續的能力建設,總分行一體,實現了該行綠色金融的專業化運作。

目前,興業銀行重慶分行的綠色金融業務覆蓋低碳經濟、循環經濟、生態經濟三大領域,項目涉及提高能效、新能源和可再生能源開發利用、碳減排、污水處理和水域治理、二氧化硫減排、固體廢棄物循環利用以及國家重點節能工程等眾多項目類型,形成了該行“在實體經濟領域強化綠色金融支持”的業務特色。

50億元支持重慶綠色產業

作為重慶江口水電有限責任公司節能減排融資項目的負責人之一,近來,興業銀行重慶分行的丁秋予格外忙碌。

到興業銀行重慶分行工作7年多來,丁秋予一直在跟“綠色”打交道。她說,工作中接觸的需要信貸支持的節能減排企業很多,主要集中在江口水電站的水電項目、泰山電纜公司生產智能電網配套電纜項目、焦炭生產企業煤氣余熱發電項目、風力發電等新能源項目;作為國內首家赤道銀行,優先發展“綠色信貸”是我們每個興業人的責任。節能減排融資,可以解決江口水電站在項目前期建設中為支付購買機器設備的定金及部分工程施工款所需資金的要求,為該項目按期投產、正常運營提供幫助。

據興業銀行重慶分行相關負責人介紹,節能減排融資是興業銀行專項用於支持提高能源利用效率、開發利用新能源和可再生能源、減少溫室氣體和主要污染物(包括二氧化碳、工業和生活污水)排放、推廣應用節能減排設備、促進固體廢棄物循環利用等用途的業務。

近年來,重慶分行加強對“十二五”期間重慶節能環保市場分析,緊跟節能減排市場發展的商機,搭建平台,整合行業資源,積極創新業務模式,在區域內努力打造專業綠色金融品牌。根據重慶節能環保領域各細分行業及全產業鏈的特征,為不同客戶制定個性化方案,為客戶提供更專業的綠色金融服務。

截至6月末,該行累計發放綠色金融貸款金額50.2億元。項目主要分布於電力、化工、鋼鐵、水泥、交通運輸、環保等行業以及國家十大重點節能工程。

目前,該行主要支持的重點項目包括:重慶市能源投資集團公司水電、燃氣業務信托項目;重慶江口水電有限責任公司水電運營項目;重慶市萬州科華水泥有限公司、重慶市富豐水泥集團有限公司等企業水泥余熱發電項目,重慶市固體廢棄物處理有限公司垃圾處理項目等。

打造全方位的“綠色銀行”

2012年9月23日,環保部環境與經濟政策研究中心公布了《中國綠色信貸年度報告2012》,對中國市值排名前50位的銀行綠色信貸進行排名。興業銀行排名居首,成為唯一獲評A級(80分以上)的銀行。

同時,憑借踐行可持續發展戰略、積極履行社會責任、大力推動綠色金融等方面的突出成效,興業銀行還成為第五屆世界環保大會“碳金社會公民獎”惟一獲獎者。

“近年來,興業銀行運用多種金融工具已經為上千家企業提供綠色金融融資累計將近2000 億元,其中綠色金融貸款余額佔對公信貸余額的比例將近10%。僅2012年,本行綠色金融支持的項目可實現的年減排量相當於關閉了153座 100兆瓦的火電站,或者是10萬輛出租車停駛 32年。”興業銀行行長李仁杰表示。

據介紹,未來,興業銀行將繼續加大綠色金融的發展力度,依托已經形成的綠色金融競爭優勢,繼續創新綠色金融產品與服務,立志打造為綠色金融市場全流程、寬領域的專業金融服務商和全方位的“綠色銀行”,力爭成為中國綠色金融“實踐先行者、行業整合者、規則制定者”。