銀行支行長詐騙牽出百億錢庄案

　　廣東已破獲17起地下錢庄案 抓獲嫌疑人91人 涉案金額超700億元

　　廣州日報訊(記者李棟)日前，在公安部的統一部署下，廣東、遼寧、北京、浙江等地公安機關接連破獲多起涉案金額達數百億元人民幣的地下錢庄案。廣東警方開展的“銀鷹一號”、“銀鷹二號”專項行動，共破獲地下錢庄案件17起，同比增加3倍多，抓獲嫌疑人91人，涉案金額超700億元。

　　據警方介紹，現年83歲的陳某是一名在內地經商的香港籍商人。2012年初，陳某欲將6000多萬元資金轉回香港養老。他的朋友某國有銀行深圳一支行行長沈某生聲稱自己有外匯管控指標，可以幫陳某將人民幣換成港幣，同時索要200萬元好處費。

　　隨后，陳某按照沈某生的要求，將6337萬余元分3次匯到沈某生指定的李某賬戶上。前兩次轉賬后，陳某的香港賬戶都收到了港幣。第三次匯錢后，陳某的香港賬戶隻收到了部分款項，還有800萬元一直沒有收到。經陳某多次追問，沈某生才承認他根本沒有外匯指標，而是通過地下錢庄操作。

　　根據深圳市公安局寶安分局經偵大隊的調查，陳某的錢匯入李某賬戶后，在短時間內又被轉移到5個可疑賬戶，隨后又迅速向100多個賬號轉移資金。其間，部分資金經過被葉某蓮、葉某城控制的賬戶，一個幫人向境外轉賬的“地下錢庄”逐漸浮出水面。

　　犯罪嫌疑人、5大賬戶之一的控制者葉某城稱，其姐葉某蓮平時在深圳某步行街擺攤兌換外幣，接下“生意”后就聯系香港那邊下家談好手續費﹔然后，“客戶”將錢打到葉氏姐弟控制的境內賬戶，葉氏姐弟轉賬給香港下家的賬戶，香港那邊迅速完成港幣兌出。 　　地下錢庄 三大“借道”之術

　　據介紹，目前國內的地下錢庄主要有三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結算型。深圳“3·06”案中查處的地下錢庄，正是“跨境匯兌型”的典型代表。

　　跨境匯兌型地下錢庄，指不法分子與境外人員相勾結，協助他人進行跨境匯款、轉移資金活動。此類地下錢庄出現較早，又被稱為“對敲型”地下錢庄，即資金在境內外實行單向循環，通常以對賬的形式來實現“兩地平衡”。

　　非法買賣外匯型地下錢庄，即不法分子在國內外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價。

　　支付結算型地下錢庄。不法分子通過設立“三無”公司，採取網銀轉賬等方式協助他人將對公賬戶，非法轉到對私賬戶、套取現金等進行非法支付結算。 　　不排除股市資金通過地下錢庄流出

　　公安部經偵局反洗錢處處長李明照表示，地下錢庄已成為上游犯罪活動洗錢和轉移資金的通道和工具。據了解，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國，從而影響我國資本市場的健康穩定發展。如今年7月中旬，上海市公安機關在查處某外資貿易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發現地下錢庄為該外資公司向境外轉移數億元人民幣。 　　涉案金額達120多億元 　　6月2日，深圳市公安局經偵支隊和寶安分局組成的專案組對代號為“3·06”的特大地下錢庄案展開統一收網，抓獲犯罪嫌疑人31名，繳獲涉案銀行卡300多張，凍結涉及18家商業銀行的1087個賬戶﹔經初步查明，涉案金額達120多億元人民幣。 　　佛山 搗毀兩個窩點

　　8月4日下午至5日凌晨，佛山市公安局經偵支隊對一宗涉嫌非法經營地下錢庄案採取收網行動，搗毀兩個窩點，抓獲犯罪嫌疑人9名，涉及金額初步查証超過200億元人民幣。