揭銀行卡買賣“灰色產業鏈” 品種齊全明碼標價

　　極具私密性的銀行卡竟被當成商品公開買賣。一張普通借記卡隻需200元-500元,各種銀行卡應有盡有,甚至還提供真實身份証……記者近日調查發現,銀行卡銷售充斥網絡,並形成收購、開辦、銷售、使用“灰色產業鏈”,為詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動打開了方便之門。

　　【網上熱賣】品種齊全明碼標價

　　按照相關規定,銀行卡僅限持卡人本人使用,不得出租和轉借。然而,極具私密性的銀行卡卻在網上熱賣。記者在搜索引擎上輸入“銷售銀行卡”,顯示的搜索結果有幾十萬條,其中大部分是專門出售銀行卡的網站。

　　記者打開一家名為“發發銀行卡”的網站,按照網站上留下的QQ號碼,記者與“發發銀行卡”的客服人員成功“接頭”。“普通借記卡400元一張,如需開通網銀則要450元,還附送開戶人身份証原件一份。”記者表示“價格太貴”,這名客服人員說:“親,一分錢一分貨,我們每天能賣出幾十張卡,全國各大銀行的卡我們都能辦。”

　　記者隨機調查了十余家銷售銀行卡的網站后發現,各網站所銷售的銀行卡種類齊全,且明碼標價,一張普通借記卡的價格一般為200元-500元,如需開通網銀則需另加50元-100元。部分網站可以根據客戶要求,指定開戶人姓名、性別和開戶地。“卡販子”們十分警覺,均稱隻能淘寶支付,拒絕當面交易。

　　為一探究竟,記者決定親自購買一張銀行卡,按照“卡販子”要求用淘寶支付約三天后,記者收到了一張銀行卡、一張身份証和一份銀行開戶資料。隨后,記者前往銀行驗卡,經驗証,該卡確為真卡,且身份証上的姓名與開戶人姓名一致,開戶地為江蘇省南京市。

　　【購買用途】洗錢、詐騙、逃稅、行賄受賄

　　既然記者買到的銀行卡是真卡,這些銀行卡又是從何而來?一些“卡販子”告訴記者,他們主要通過三種方式獲得銀行卡:一是從持卡人手中收購其閑置不用的銀行卡﹔二是購買遺失或被盜的個人信息及身份証件,然后去辦理銀行卡倒賣﹔三是通過在銀行的“內部關系”,滿足客戶“指定開戶人”等特殊要求。

　　這些銀行卡買來后有什麼用?“網上買賣的銀行卡為洗錢、詐騙、行賄受賄等犯罪活動開了方便之門。”西南政法大學經濟法學教授陳鵬飛表示,“由於開戶人與使用人並非同一人,就算使用人用銀行卡做了違法的事情,警方也很難通過開戶信息找到使用人。”

　　陳鵬飛說,以行賄受賄為例,假設一個人收受賄賂后,存在用其他人姓名開辦的卡上,行賄和受賄雙方均可實現“匿名”,“此道理同樣適用於洗錢和詐騙。”

　　偷稅漏稅是購買銀行卡的又一用途。在暗訪中,多名“卡販子”告訴記者,每個月都有很多中小企業主購買銀行卡,這些人想通過多開賬戶的方式,將原本一個賬戶的錢分到幾個賬戶,以達到偷稅漏稅的目的。

　　此外,網店店主也是購買銀行卡的主力軍。一名“卡販子”說:“新開一家網店往往需要開多個賬戶來炒作信用,因此很多店主都會在開店初期購買大量的銀行卡。”(據新華社)

　　【遏制非法買賣需多方給力】

　　一些專家表示,銀行卡非法買賣不但會滋長灰色暴利,而且也為一些經濟犯罪、職務犯罪打開了方便之門。要想剪斷銀行卡非法買賣利益鏈,需要公安機關、銀行、用戶形成合力。

　　陳鵬飛建議,針對非法買賣銀行卡的行為,公安機關應加大監管、打擊力度,提高不法分子的違法成本。一方面,公安機關可根據網站上留下的聯系方式順藤摸瓜,重拳出擊打擊銀行卡銷售方﹔另一方面,由於非法買賣銀行卡的行為多在網絡上進行,公安機關可以要求相關網站予以配合,對買賣銀行卡的相關信息進行屏蔽,從而切斷不法分子的銷售渠道。西南政法大學教授王安白表示,銀行方面需加強內部管理,肅清內部“蛀虫”,還要加強銀行卡辦理的相關審核工作,不給不法分子留下可乘之機。