我行整治柜员自办本人业务见成效

针对柜员自办本人业务存在的操作风险，自今年3月我行采取“三项”措施大力予以整治。到目前为止，各营业网点贯彻执行禁止自办本人业务案防措施到位，已连续9个月未发生柜员自办本人业务的违规行为，整治活动达到了预期目的。

对症下药加强案防措施的宣传教育。为了杜绝柜员自办本人业务带来的操作风险，我行通过制作警示图片和文字在内网上发布，整理制订了《新余农商银行员工从业禁止若干规定》共计66条，对禁止员工自办本人业务的意义等进行了宣传，对新上岗柜员进行岗前教育，使员工充分认识到自办业务的潜在风险和严重危害性，从思想认识上教育员工纠正不良习惯。

充分发挥事中监督和异常交易监测作用。要求会计主管加强日常监督，总行利用异常交易监测系统对违规行为进行实时监测通报。通过强化制约机制，切实从日常操作的每一个环节和业务流程的每一个细节做起，合规办理每一笔业务，杜绝此类违规操作和差错的发生。

提高自办业务违规处理标准。专门出台了《关于柜员违规自办本人业务处理规定的通知》，对柜员自办本人业务每笔给予经济处罚1000元；对于多次出现违规自办业务行为的网点和个人，除加重对违规经办人的处罚外，还对会计主管、网点负责人实行经济处罚、支行负责人实行约见谈话。通过提高处理标准从严治理，从规制上实现了预防柜员自办本人业务行为。该制度出台后再未有人受罚,杜绝了自办业务的发生。

2013年12月25日