鏟斷“灰色資金”暗道 聚焦公安機關破獲系列地下錢庄案

　　記者近日從公安部獲悉，自今年4月公安部、中國人民銀行、最高法、最高檢、國家外匯管理局聯合開展“打擊利用離岸公司和地下錢庄轉移贓款專項行動”以來，截至目前，各地公安機關已破獲一批重大地下錢庄案件。

　　銀行“內鬼”潛逃 詐騙案牽出地下錢庄大案

　　“行動！”6月2日凌晨5時許，隨著一聲令下，深圳市公安局經偵支隊和寶安分局組成的專案組對一起代號為“3·06”的特大地下錢庄案展開統一收網，抓獲犯罪嫌疑人31名，繳獲涉案銀行卡300多張，凍結涉及18家商業銀行的1087個賬戶﹔經初步查明，涉案金額達120多億元人民幣。

　　83歲的陳達是一名香港籍商人，已在內地經商多年。2012年初，陳達出售了在內地的工廠，打算將6000多萬元資金轉回香港養老。一次飯局上，他將此事告訴了認識多年的朋友、某銀行深圳寶安支行行長沈某生。

　　“沈某生主動告訴我，他可以弄到外匯結算指標。”陳達說，2012年8月，他分三筆、每筆2000多萬元，將錢匯入沈某生指定的境內銀行賬戶。前兩筆款項都如約匯入陳達的香港賬戶，但最后一筆卻少給了800萬元人民幣。雙方幾經交涉，沈某生又給了175萬元，之后突然辭職逃匿。

　　感覺被騙的陳達將沈某生訴至寶安區人民法院。法院審查發現，沈某生涉嫌詐騙罪，將案件移交到寶安區公安分局。縝密偵查之下，一條涉及地下錢庄的重大案件線索浮出水面。

　　“沈某生根本沒有所謂的外匯管控指標，他是通過地下錢庄把數千萬元資金轉移出境的。”專案組民警曹啟南介紹。根據資金流向的脈絡，專案組發現涉案的大量銀行賬戶呈現出“金字塔”式的結構：沈某生指定的銀行賬戶收到陳達的款項后，短時間內即向5個賬戶轉移資金，該5個賬戶隨后又各自向100多個賬號轉移資金。

　　犯罪嫌疑人、36歲的廣東汕頭籍男子葉某城，就是5大賬戶其中之一的實際控制者。

　　“參與沈某生轉移陳達的資金出境，是我做的生意中比較大的一筆。”在看守所內，葉某城向記者表示，自己從2006年起跟著姐姐從事地下錢庄活動，在深圳尋找有外幣兌換需求的人，然后聯系下家，自己從中收取千分之一到千分之三的手續費。他進一步轉移資金的眾多銀行賬戶，分別是借用妻子、姐姐、姐夫、老鄉等人的身份証辦的，均由他本人控制。

　　葉某城的姐姐、犯罪嫌疑人葉某蓮証實，她平時在深圳某步行街擺攤兌換外幣。接下“生意”后，她就聯系香港那邊經常“合作”的下家談好手續費﹔然后，“客戶”將錢打到葉氏姐弟控制的境內賬戶，葉氏姐弟轉賬給香港下家控制的賬戶，香港那邊迅速完成港幣兌出。

　　各類資金混雜 不排除貪腐贓款和股市“熱錢”

　　公安部經偵局反洗錢處副處長束劍平說，目前國內的地下錢庄主要有三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結算型。深圳“3·06”案中查處的地下錢庄，正是“跨境匯兌型”的典型代表：

　　——內外勾結、主動招攬，完成“客戶”與地下錢庄對接。銀行高管、普通員工和低層級的地下錢庄成員長期在銀行、鬧市區招攬生意，一旦發現有人需要辦理外匯、承兌等業務就主動推銷。例如，身為行長的犯罪嫌疑人沈某生主動提出替陳達轉移資金至境外，實際上是利用地下錢庄的渠道進行。大量涉案“客戶”証實，他們之所以找到地下錢庄，是因為有銀行員工或其他熟人朋友介紹。

　　——境內外協助，資金各自循環。地下錢庄在境內外都有合伙人。境內的“客戶”將錢交給地下錢庄，境內合伙人便通過微信、QQ等即時通信工具通知境外合伙人，按照匯率將相應數額的外幣（如港幣、美元等）打入“客戶”指定的境外銀行賬戶。“客戶”如果要將境外賬戶的錢打到境內賬戶，操作過程則相反。

　　“表面上看，境內的人民幣留在境內，境外的外幣也沒有進來，但實際上交易已經完成了。”束劍平說，對於地下錢庄來說，境內資金和境外資金各自循環，通過“對敲”（平賬）的方式實現“兩地平衡”。

　　——家族性、老鄉圈的特點明顯。很多地下錢庄的犯罪嫌疑人呈現出親屬帶親屬、老鄉帶老鄉的關系，群體逐漸發展壯大，形成一個專門從事地下錢庄活動的龐大網絡。網絡越龐大，非法經營的規模就越大，其非法獲利也就越多。

　　“地下錢庄一般不問客戶的身份，不問錢從哪裡來的，手續比銀行簡便，基本上沒有什麼審批。一些不法之徒正是看中了這一點，將地下錢庄作為企圖轉移贓款的‘暗道’。”專案組民警劉明介紹。

　　“借道”地下錢庄的資金魚龍混雜，犯罪資金是其中重要的一類。深圳“3·06”案中，沈某生等犯罪嫌疑人曾協助另一起合同詐騙案的犯罪嫌疑人陳某祥將8532萬元人民幣贓款轉移至香港。具體做法為：沈某生將贓款通過其控制的公司賬戶，以虛假貿易的形式轉移至其控制的香港離岸公司賬戶，再將贓款轉賬至陳某祥名下。

　　另據介紹，曾引起關注的高山案中，中國銀行河鬆街支行原行長高山就是通過地下錢庄將巨額贓款轉至國外。周口中儲糧案中，曾任中儲糧河南周口直屬庫主任的喬建軍等人，也是利用地下錢庄將贓款轉移到國外。

　　專案組民警介紹，借道地下錢庄往來的資金中，還有企業的“賬外賬”等“灰色資金”，以及一些個人用於出境旅游、留學、購物、大額投資等資金。部分資金可能是正常的，但為了隱瞞真實去向，不想留下痕跡，一般也會選擇地下錢庄。部分涉案“客戶”稱，他們選擇地下錢庄轉賬，是因為地下錢庄“誠信度”高，比銀行更加靈活優惠，而且收取的手續費較低，交易額大的話還有優惠。

　　專案組民警指出，這些看似便利之處和“誠信”招牌的背后，實際上潛藏著巨大的風險——

　　有地下錢庄騙“客戶”的，也有“客戶”騙地下錢庄的。

　　另有案例表明，地下錢庄經常出現逃單、卷錢逃跑的情況。還有一些地下錢庄看中客戶的錢多，由此出現非法拘禁、搶劫等嚴重犯罪。

　　據了解，由於地下錢庄的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過該渠道流出我國，從而影響我國資本市場的健康穩定發展。如今年7月中旬，上海市公安機關在查處某外資貿易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發現由邱某控制的地下錢庄，為該外資公司向境外轉移非法所得達數億元人民幣。

　　危害日益嚴重 多部門將聯手加大打擊力度

　　日前，遼寧丹東破獲“11·06”特大地下錢庄案，涉案金額超過400億元﹔廣東佛山破獲嚴某等人地下錢庄案，涉案金額達200億元﹔浙江溫州破獲李某等人跨境地下錢庄案，涉案金額達數億美元……近期查處的地下錢庄案件中，涉案金額動輒數十億、數百億元，資金規模驚人。

　　公安部經偵局反洗錢處處長李明照、國家外匯管理局管理檢查司處長歐陽雄等人士表示，目前地下錢庄案件在全國所有省份均有發生，涉及外貿進出口、房地產、建筑、體育文化等各行各業，其危害全面加深加重——

　　一方面，地下錢庄日益成為各種違法犯罪活動轉移贓款的通道。金融、証券、涉稅、商貿、侵權偽劣、涉眾等幾乎所有經濟犯罪案件均涉及地下錢庄，網絡賭博、電信詐騙、黑社會性質組織、偷渡、販毒、走私等重大刑事犯罪活動中，地下錢庄也屢屢出現。

　　另一方面，地下錢庄還直接危及國家安全。有的成為暴力恐怖組織轉移資金的“幫凶”﹔有的被貪污腐敗分子所利用，成為其向境外轉移贓款的工具。

　　“需要強調的是，地下錢庄活動比較隱蔽，其數量和資金吞吐量難以准確統計，大量性質不明的跨境資金游離於國家金融監管體系之外，形成巨大的資金‘黑洞’，嚴重擾亂國家金融管理秩序和宏觀調控政策的落實，危及國家金融安全。”歐陽雄說，要警惕一些“灰色資金”通過地下錢庄跨境流動，對我國金融資本市場和經濟發展造成不利影響和沖擊。

　　“當前地下錢庄違法犯罪活動的猖獗，實際上反映了上游犯罪的猖獗。換句話說，旺盛的市場需求，也是地下錢庄屢打不絕的一大原因。”束劍平說。

　　“地下錢庄對國際社會來說也是一大‘毒瘤’。”李明照說，地下錢庄絕非中國獨有，也不是現階段才出現的，在其他國家和地區可能表現為“地下哈瓦拉”“地下匯款機制”等，但無論是什麼形態，國際社會都始終對其“零容忍”。

　　據介紹，當前我國多個部門聯手強化對地下錢庄違法犯罪活動的打擊治理工作。下一步，公安機關、人民銀行等部門將繼續深化合作，強化線索核查、資源共享、協同打擊。

　　（據新華社北京8月25日電）