吳曉靈：在法治軌道上推進金融改革

人民網北京11月27日電 （章斐然）上午，清華大學五道口金融學院院長、全國人大常委、財經委副主任委員吳曉靈為“《財經》年會2015：預測與戰略”發表題為《在法治軌道上推進金融改革》的主旨演講。

以下為演講實錄：

金融活動建立在財產權益跨期處置的合約之上。金融收益的不確定性決定了它更要有契約精神，更需要法律的保護。隻有在完善的法治環境中，金融才能有序健康地發展。

各國的金融改革無不以法律修改的方式推進。十八屆三中全會提出了重大改革要於法有據，進一步明確了通過立法、修法的途徑，凝聚共識、制定規劃、協調人們的行為推進改革的路線圖。

完善金融法律法規、有效實施各項法律法規，應是落實金融改革目標、措施的基本方法。

第一、要改進金融立法修法的理念。

立法要從規范機構行為立法向規范同類金融業務立法轉變，要按直接金融、間接金融、債權、股權、信托、保險各類不同財產關系、法律關系制定行為規則﹔

立法要規范從針對機構的監管轉向主要針對金融業務的監管，用業務牌照的方式確定監管主體，協調統一的監管標准﹔

立法要厘清市場主體風險控制與市場外部性控制的邊界，減少不當監管，激發金融機構活力。

第二、要改進金融立法的方法。

立法修法的過程就是利益博弈、凝聚共識的過程，要發揮監管、市場、學界各方面的智慧，針對影響市場公平與效率的重大問題進行討論，提出修法、立法的建

議﹔

社會各方面要重視立法修法的征求意見工作，各方面要珍惜機會、積極參與、明確表達﹔

要發揮立法機關全國人大及其常委會在立法修法中的主導作用，法案起草者和人大常委應認真聽取各方意見，民主立法、科學立法、公正立法。

第三、要改進法律的實施。

法律的權威源自人民的內心擁護和真誠信仰，法律的生命在於實施﹔

要加強規范性文件和部門規章的備案審查和行政訴訟中的審核工作，切實體現行政部門法無授權不可為和法有授權要作為的精神﹔

要給投資人、消費者以司法救濟的渠道，通過行政復議、行政訴訟、民事訴訟、代表訴訟、仲裁、調節、和解等合法途徑維護自身權益、完善法律法規﹔

司法救濟的過程是一個普法的過程、教育的過程，也是一個發現法律法規缺陷、完善法律法規的過程。

第四、用修法的方式落實政策應是依法行政的新常態。

政策是一種規則趨向，但它不是行為規范，隻有把政策變成法律才能做到不隨意改動，不因領導人的變化而變化﹔

政策是否落實，在行政體制內可以問責，但因為政策不可訴，因而無法保証涉及市場主體利益的政策切實得到落實﹔

司法公正是社會正義的最后防線，在涉及公民財產權益的金融活動中，隻有規則明確才能保証市場的有序與公正。

在法治軌道上推進金融改革是市場健康發展之道﹔讓一切行為可預期也是減少風險之道。