廣州首例P2P集資詐騙案告破 受害人300多萬打水漂

“獨創商戶貸＋大業主連帶擔保”、“零風險商業模式”、“中國最安全,最具特色的P2P金融服務項目”,這是“中某財富網絡投資理財平台”官網中的廣告語。然而,“收益可觀、安全穩健”這些誘人理財承諾的背后,卻隱匿了一個驚天的吸金騙局。近日,廣東省廣州市天河區警方偵破廣州首例涉P2P網貸平台特大集資詐騙案件,抓獲甘某等3名犯罪嫌疑人。

300多萬打水漂

2014年7月,受害人黃先生在廣州市海珠區的琶洲會展中心參加了一場金融博覽會,“中某財富”P2P金融平台的投資宣傳讓他心動不已。據該平台營運總監羅先生推介,黃先生了解到,中某財富網絡投資理財平台是一個專業的網絡借款、投資理財的網絡平台。它立足於廣州市某大型紡織品商圈,獨創“商戶貸＋大業主”連帶擔保的零風險商業模式,為有借貸需求的商圈內商戶和有理財需求的投資人搭建一個專業、安全、高效、透明的全國專業市場網絡借貸平台,該平台承諾的投資年化收益率高達22.4%。面對零風險、高回報的投資項目,黃先生不禁心動。

經考察,黃先生認為投資款用於廣州市某大型紡織品商圈旗下的上百商戶資金周轉這一融資項目是“真實可信的”。2014年8月,他購買了第一份投資“標的”,並在約定期限內獲取到投資收益。9月至10月間,公司又組織了黃先生和其他投資者先后前往廣州、武漢兩地的擔保公司,實地考察旅游。眼見為實,“中某財富”成為黃先生心目中網貸圈的“高大上”,他信心滿滿地加大了投資力度,先后支付了約420萬元人民幣,購買了3份投資“標的”。

好景不長,2014年12月,黃先生發現該公司以“延遲提現、限制日提現金額度”等各種理由拖延支付本金和利息,投資損失高達人民幣320萬元。

揭開吸金騙局

隨著互聯網金融的興起,P2P網貸已成為一種新型理財模式被廣為接受。然而,不良的P2P網貸平台時常發生網絡欺詐,致使投資者權益受損。近年來,天河警方致力於打擊新型集資詐騙犯罪,把脈經濟犯罪新動向,提前介入偵查,力爭實現“打早打小”策略。

2015年1月27日,30多名投資者前往位於天河區珠江新城冼村街某大廈的“中某財富”網絡投資理財平台辦公室追討欠款。經前期摸查,天河警方已將該公司納入視線重點關注。此時,警方認為正是收網的最佳時機,一舉將該平台實際負責人、營運總監、財務人員當場抓獲。

經查,犯罪嫌疑人甘某等3人利用掌握的廣州中某布匹市場環某紡織城6年(自2012年到2017年)經營權的便利條件,使用紡織城商戶個人身份信息、工商營業執照等資料,借商戶名義虛構借款事實,以“商戶貸”的形式進行公開“約標”。同時,甘某還要求商戶提供銀行賬號、即時轉賬委托書等資料,便於其將騙取的貸款轉移。

自2014年5月起,中某財富P2P網絡信貸平台通過發布虛假“標的”向社會公開“約標”3.56億元,實際吸收約6000名投資人共1.8億元投資款。至案發,近5000名投資人約6800萬元資金未能還本付息。

經查,該平台所謂“實力強大”的擔保公司實際就是平台實際操縱人甘某自己注冊的公司,而且該公司90%以上的股權已轉讓給他人,沒有實際擔保能力,甘某本人早就因債台高筑四處借債,經平台吸收的投資款有4000余萬元被其用於償還巨額債務。