國內虛假外匯交易平台調查 維權者感慨受騙后沒人管

　　記者實地探究假冒外匯公司，已然人去樓空。

　　記者實地調查國內虛假外匯交易平台 民間維權者感慨受騙后沒人管

　　炒外匯，是很多投資者熱衷進行的投資項目。可是，在這股熱潮中，不少虛假交易平台卻應運而生，它們往往號稱公司是有著海外雄厚實力的投資公司，而且還會在“高大上”的大廈中租用寫字樓。可是，一旦投資者將錢轉入這些平台的賬戶后，最終的結果卻是人去樓空。記者在調查中發現，這種以外匯交易為幌子的詐騙行為在國內的不少地方頻頻出現，但因為監管困難，並沒有及時對這種詐騙行為進行有力的打擊和遏制。於是，一些民間力量，開始自發通過網絡的方式，對這些虛假外匯交易平台進行調查、揭露和維權。 文、圖/廣州日報記者李鋼

　　來到廣州發展已經有8年的高先生，原本對廣州充滿了好感，可是，近期遭遇的一場騙局，卻讓他頗為受傷。

　　網友介紹開始“炒外匯”

　　事情緣起於2014年7月。

　　當時，一個女網友竭力向他推薦一間名叫“銀盈實業”的外匯投資公司，說使用這家公司的平台炒外匯，十分方便，而且炒外匯每天都可以操作，不像股市還有休市的時候。

　　高先生聽了介紹，還真動了心。於是，女網友就不失時機地將一個經紀人李某的電話給了他。

　　與李某聯系后，高先生就被帶到了銀盈實業的公司本部。位於萬菱匯國際中心41樓的辦公室寬敞大氣，而且進進出出的工作人員很多，這一切都讓高先生感覺這是一間有實力的公司。

　　“對方介紹說自己是一間名叫MON的海外外匯經紀商的中國代理，MON總部設在歐盟，在全球范圍內進行商業運營。”

　　沒有什麼懷疑，高先生就在李某的指引下，與銀盈實業簽訂了合同、開設了賬戶，並且還馬上轉賬了5萬元人民幣。

　　“現在想起來還是有問題的，因為他們說錢要轉到海外總公司的監管賬戶上，可我是晚上6時轉賬的，到了7時多，就可以登錄我的賬號，看到余額了。轉賬到海外，哪有那麼快的速度。”高先生現在雖然懊惱，可當時他卻覺得是銀盈實業用公司的錢，先為他建了倉，等到錢款到賬后，再行抵充。

　　可事后高先生通過銀行打印轉賬清單才發現，錢並沒有進入什麼海外賬戶，而是轉入了一個名叫“深圳市小米鼠商業”的賬戶之中。

　　下載了所謂的交易軟件后，高先生就開始了“炒外匯”。

　　幾個月虧掉了近10萬元

　　一開始，還能掙到幾百美元，這讓剛剛起步的高先生還有點小興奮。可是，當他開始頻繁操作之后，不到25天的時間，連本帶息就全部虧完了。

　　“每一手交易，銀盈實業都會收取手續費的，還有交易的點差費用等。”

　　虧光了錢，高先生有點懊惱，有一個多月的時間，他沒有再登錄交易軟件進行操作。

　　又過了一個多月，當他再次登錄卻發現自己所有的交易流水都沒有了、賬號被清空了。

　　他問李某是怎麼回事時，李某卻回答說，隻要一個月不操作，賬號就會被清空。沒有經驗的高先生隻能乖乖接受，后來，他才知道，在那些正規的交易商那裡，一段時間不操作，賬號確實會被清空，但是不操作的期限是半年。

　　心有不甘的高先生於是又投入了4萬元。很快，他的新賬號就被設立了。而這次的轉賬，同樣沒有進入什麼海外監管賬戶，而是轉入了“快錢支付”的第三方。

　　這一次，高先生同樣沒有掙到錢，不到一個月的時間，4萬元就隻剩下了不到1千元。

　　11月14日，心灰意冷的高先生就想將余額取出，再不玩外匯了。可是在網上操作，卻一直沒有任何反應。他找到李某，李某說他已經離職了。但是在商量之后，李某還是帶著他到了銀盈實業，去辦理取款手續。

　　可是，取款一事卻杳無音訊。而李某也說自己幫不上什麼忙了。

　　為了討回自己的錢，高先生還和銀盈實業的文姓老總取得了聯系，可對方支支吾吾，最后竟說自己也已從銀盈實業離職。

　　高大上公司轉眼間不見

　　高先生在12月10日再次來到萬菱匯銀盈實業辦公室時，卻發現此時的銀盈實業早已是人去樓空——沒有任何人通知他。

　　高先生告訴記者：“事后回想，是有很多疑點，一是轉賬的事情，二是我的錢究竟有沒有進入匯市，還是只是在銀盈實業的賬上躺著，他們給我展示的交易平台，可能只是他們做的一個假平台，上面的交易也根本是虛構的。而且，他們的辦公電話從來都打不通，你隻能上門去找。他們讓我下載使用的交易軟件，也是盜版的。”

　　更讓高先生生氣的，是一開始介紹銀盈實業給他的那個女網友，居然還時不時地在網上晒自己成捆成捆的百元大鈔。

　　“誰知道她的錢是怎麼來的，但是這種晒錢的做法，就很值得懷疑。她也曾經帶人去銀盈實業開設賬戶。”

　　記者於近日來到了萬菱匯國際中心41樓，果然發現銀盈實業的辦公室大門一直被緊鎖著。透過門縫可以看到，雖然電腦、辦公家具等設備都還在，但是卻沒有一個人在辦公。

　　萬菱匯物業管理處的張先生則告訴記者，這間銀盈實業在大約一兩個月之前，就在沒有通知物管的情況下突然消失，但對於雙方承租合同的細節，他表示不方便透露。高先生也就此報警。

　　騙子公司不斷改頭換面

　　但高先生的遭遇遠非個案。同樣是在廣州發展的金先生告訴記者，以前也做過投資，認識了一個做經紀人的林某。在2012年至2014年間，林某也一直和他保持著聯系，並且時不時地提出讓他投資外匯。

　　2014年9月28日，被說動的金先生決定入金投資。於是，林某就給了他一個網站，並且讓他直接在網站上注冊開戶，下載了交易軟件后，金先生就開始了投資交易。

　　但到了11月27日，林某突然聯系金先生，建議他馬上取款，金先生追問緣由，對方卻不願意透露。出於信任，金先生還是去申請取款，可是過了好幾天都沒有資金入賬，金先生在12月1日又連續幾天申請幾次出金，都沒有任何結果。

　　當金先生與公司的所謂負責人聯系之后，對方卻始終拖拉，不肯給出明確的答復。甚至當金先生找上門去時，對方也是百般推脫。

　　“他們甚至告訴我，他們是剛剛成立的公司，所以我的投資與他們沒有任何關系。”金先生告訴記者，根據他的調查，這家公司幫客戶入金到一定時間后，就會偷偷把自己公司改頭換面變成一間新公司，把前面客戶的錢卡住，然后以新公司的身份出現。

　　受害者成立專門網站進行維權

　　在一個名叫“外匯110”的網站上，記者看到了更多的受騙案例。許多遭遇虛假或者詐騙平台的投資者都在這裡將自己的經歷曝光，提醒其他人注意。

　　一名網名為“shoushangdeyu”的投資者稱，自己曾經投資了一間名為香港凱福德金業的平台，但是經過調查發現是一間黑平台，而且已經准備跑路，但是卻依然有人會打電話問他為什麼不繼續交易，而他從真正受監管公司的網頁上得知了這是一間虛假平台的公告。

　　根據“外匯110”網的工作人員赴香港的調查，發現這間公司其實是冒用了英國金融市場行為監管局的注冊號碼。據“外匯110”網方面向記者介紹說，僅僅是他們開展全面調查，確認為虛假平台的，目前已經有300多家。外匯110網的創辦人，本身也是外匯詐騙的受害者。

　　負責人陳小姐向記者介紹說，原本創辦人經營著一家外貿公司，但是在偶遇了一些外匯投資公司的銷售人員，被他們的一番忽悠所打動之后，於是投入了幾十萬元人民幣到投資公司。可是沒有想到的是，沒過多久，所謂的外匯投資公司就消失不見，而且使用的交易軟件也無法使用，就這樣，數十萬元打了水漂。

　　其后，創辦人發現，不僅還有不少和他一樣的受害者，而且更令人感到驚訝的是，類似的這種外匯投資公司還不在少數，而且呈現愈演愈烈之勢，於是，他萌生了要創辦一個網絡平台，為受害者維權、揭露詐騙外匯公司的真面目。

　　多方面調查判斷是否假平台

　　陳小姐說，對於每一個案例，他們都會給予高度的重視，進行詳細調查確認，才會將其曝光於眾。

　　她介紹，首先從事外匯交易，都要受到所在國的監管，所以是否取得了所在國的許可是一個很重要的判斷標准。沒有監管，或者是套牌監管都是虛假外匯交易商。

　　其次，看這個平台所使用的交易軟件是否是正版，如果使用了盜版軟件，那麼就是虛假平台。

　　其三，從這些平台使用的網站域名的情況也可以看出一些端倪，“譬如說，你說自己是一個英國大公司，可是卻發現你的網站的域名注冊地是在中國，這就有問題。”

　　更進一步的就是去做實地調查。陳小姐稱，他們會根據網友們的舉報，然后赴被舉報公司實地進行調查：“我們有時候會假扮投資者，與這些公司進行正面的接觸，獲取相關信息。或者到這些公司的注冊地點去一探究竟。”

　　陳小姐說，根據他們的了解，在香港有不少假平台的空殼公司。“我們一間一間地去跑，但是結果卻是慘不忍睹。有些號稱實力雄厚的公司，卻連自己的注冊地址都是虛構的。譬如說，在大廈的一個樓層內，隻有四個房間，公司的注冊地點卻是不存在的第五個房間。又譬如，有一間公司說自己在重慶大廈，我們去了之后發現重慶大廈都是旅館，沒有辦公室。”

　　無奈：遇到騙局卻無人可管

　　在採訪中，陳小姐說其實民間自發進行調查和維權，是一種無奈之舉，因為很多受害者在發現上當之后，卻不知道該去找哪個部門來負責管理。

　　“我們以前在進行調查之后，也曾經向一些地方的外匯管理局進行舉報，但是得到的答復卻是，他們沒有執法能力，建議我們去報警。可是當我們找到警方，警方卻告知，這樣的事情，應該由外匯管理局來負責。沒有部門來進行監管，是我們目前遇到的最大問題。”

　　陳小姐分析說，目前而言，利用外匯投資為幌子，來騙取投資者投資的詐騙行為，犯罪成本很低，又得不到有力的監管和打擊，所以會越來越多，而且很多公司都是在騙完之后，就換個地方，改頭換面，重新實施詐騙。

　　陳小姐說，目前“外匯110”網隻能通過自己的力量幫投資者維權，並且會無償協助用戶與平台進行交涉，或者是投訴到平台所在地的監管國，迄今已經幫助很多投資者維權成功。