“齊魯銀行案”主角之妻受審

　　原標題[“齊魯銀行案”主角之妻受審被指偽造銀行“大戶室”作案]

　　早報記者 張颯 綜合報道

　　“齊魯銀行案”案發兩年之后，案件主角之妻在濟南市歷下區人民法院受審。

　　1月29日、2月1日，濟南市歷下區人民法院開庭審理肖潔涉嫌詐騙1億元的案件。檢方指控肖潔“冒充中信銀行工作人員坐在櫃台后面，用劉濟源（另案處理）私刻的中信行業務章，辦理了在進賬單等資料上加蓋假印章的業務”，涉嫌詐騙罪。同案受審的，還有劉濟源公司員工金某。該案當庭未宣判。

　　現年42歲的肖潔是上海全福投資管理有限公司董事長兼總經理劉濟源的妻子。44歲的劉濟源涉嫌貸款詐騙罪、金融憑証詐騙罪、票據詐騙罪和詐騙罪，涉案金額101億元，其中涉嫌詐騙銀行100億元，涉嫌詐騙企業1.3億元，案發后追回贓款79億余元，實際損失恐超21億元。由於牽涉多家銀行及多個國企高管，又因涉及齊魯銀行的詐騙金額最多，逾70億元，因此，劉濟源案又被稱為“齊魯銀行案”。

　　據財新網援引肖潔案起訴書稱，為非法使用存款企業資金，劉濟源以高息為手段，誘使諸城市服裝針織進出口有限責任公司（下稱“諸城公司”）在中信銀行濟南分行存款。

　　2010年10月25日上午，諸城公司財務人員王某將開戶資料傳真給劉濟源，劉濟源加蓋了私刻的諸城公司印章后，指使公司員工用假的開戶手續在中信銀行濟南分行開立賬戶。當天下午，王某通過網銀向該賬戶匯入1億元。10月29日上午，劉濟源指使員工將這1億元轉至自己控制的其他賬戶。

　　檢方指出，在諸城公司的財務人員到中信銀行辦理活期轉定期業務前，劉濟源對租房濟南中信廣場830房間緊急裝修，裝修模仿銀行格局，有“銀行櫃台”和客人排隊的“等候區”，有中信銀行的宣傳資料、檔案袋、信封和有銀行標識的紙杯。這個房間變成中信銀行的“大戶室”，其公司幾名員工穿上類似中信銀行制服的服裝，進行了兩次緊急“彩排”。

　　檢方認為，這個“大戶室”其實是劉濟源、肖潔等人冒充銀行職員進行詐騙的一個虛假場地。

　　肖潔在庭審中表示，劉濟源曾告訴她，他和中信銀行在830房間合作建一個“大戶室”，專門接待銀行的VIP（非常重要）客戶。在該房間為她引見了叫“王健”的中信銀行“行長”。“王健”的出現，以及“大戶室”裡中信銀行標識，讓她對“大戶室”之說“深信不疑”。

　　對於“偽造銀行大戶室”，劉濟源供述，“已和企業領導和銀行領導談好了。”據劉濟源供詞，他裝修“大戶室”，銀行高層是知情的。

　　另據王健供述，劉濟源幫銀行拉存款，所以他幫劉濟源裝修“大戶室”，事后也獲劉濟源3000多萬元好處費。

　　據財新網報道，肖潔案的起訴書並沒有顯示，中信銀行的王健和諸城公司的財務人員被另案處理。報道稱，中信銀行濟南分行証實，王健確系該行員工，但並非“行長”，已因違規離職。

　　而原定於去年12月25日開庭審理的劉濟源案，因“沒有律師到庭未能進行”。據齊魯晚報報道，檢方共指控劉濟源20項涉嫌犯罪事實，其中涉案金額最多的達40億元，被劉濟源涉嫌詐騙的企業包括陽光財險、陽光人壽、生命人壽、正德人壽等金融機構，亦包括棗庄礦業集團、淄博礦業集團等大型國有企業。