外匯局：“交通攝像頭式”管理實現點、線、面有機結合

    人民網北京6月30日電 （記者李彤）今日，國家外匯管理局經常項目司司長杜鵬在新聞發布會上表示，外匯管理在“五個轉變”指導下實現了從事前監管、前台審批、行為監管向事后監管、后台監測、主體監管的轉變。可及時鎖定違規企業，提高管理針對性和有效性，降低監管成本。

    據了解，2009年外匯管理部門明確提出了新時期深化外匯管理改革的“五個轉變”，一是從重審批轉變為重監測分析﹔二是從重事前監管轉變為強調事后管理﹔三是從重行為管理轉變為更加強調主體管理﹔四是從“有罪假設”轉變到“無罪假設”﹔五是從“正面清單”轉變到“負面清單”。

    針對重審批轉變為重監測分析，杜鵬表示，目前外匯局累計取消了65項外匯管理行政審批項目，佔比超過全部審批項目的73%﹔已宣布廢止和失效規范性文件近700件。在經常項目管理中，2009年以來共取消了82%的行政許可，整合廢止了80%的法規，其中，僅貨物貿易和服務貿易外匯改革就分別廢止了123件和52件法規，合計175件。

    “比如，貨物貿易改革后，企業單筆平均收、付匯時間分別縮短70%和85%，業務辦理效率大幅提高﹔企業往返外匯局、銀行之間的“腳底成本”大為減少，投入的人力資源減少了三分之一。根據企業調查數據和企業數量測算，改革實施一年后，全國外貿企業節省的人工、交通等費用達到近48億元人民幣。服務貿易外匯改革后，絕大部分服務貿易收、付匯業務銀行可不提交審核單証，銀行業務辦理時間由原先20分鐘以上縮短為5分鐘，企業僅單筆業務交通費即可節約30-50元人民幣。”他說。

    對於取消行政審批后的監管，杜鵬表示，主要靠監測分析以及后續管理。一是在“硬件”上下功夫，確保每項重點業務均有系統支持，如貨物貿易外匯監測系統、服務貿易外匯監測系統、個人結售匯監測系統等﹔二是在“軟件”上下功夫，通過設置預警指標和閥值，由系統定期、自動篩選出異常主體后，深入進行人工甄別，實現人腦和電腦的有機結合。“我們已初步建立起一套宏觀-中觀-微觀相互銜接的非現場監測管理體系，即“通過宏觀來判斷資金流向和總體趨勢，通過中觀把握地區及行業資金分布結構，微觀監測和篩選違規企業”，實現了點、線、面三個層次工作的有機結合。”他說。

    針對重事前監管轉為強調事后管理，杜鵬表示，一是改革中建立起一系列事后管理制度，如綜合分析制度、現場核查制度，現場核查制度就是針對系統篩查出的異常企業，以約談企業負責人、深入企業進行現場核查等方式，要求企業對異常情況進行解釋說明。分類管理制度，是根據企業遵紀守法的程度對其進行分類，對A類企業給予充分的收支便利，對B、C類企業在單証審核、業務辦理、結算方式等方面實施嚴格監管，建立起“便利守法者、關注可疑者、懲戒違規者”的正向激勵機制，真正做到“讓失信者寸步難行，讓守信者一路暢通”。

    二是持續推進管理方法創新。如針對2013年上半年部分企業虛構貿易背景從境外大量融資的問題，我們設計了《風險提示函》制度，即外匯局發函要求貨物流、資金流嚴重不匹配的企業進行說明， 10日內未做出說明或不能做出合理解釋的，外匯局依法對其進行降級處理。

    針對重行為管理轉變強調主體管理，杜鵬說，逐筆的行為監管已力不從心，亟需實施以經濟主體為單位的管理。為此，經常項目改革摒棄了“一一對應、逐筆核銷”的傳統模式，依托系統採集的企業全口徑數據，採用“算總賬”的方式對企業的各類信息，包括企業基本狀況、貨物貿易及服務貿易活動、預收預付、延收延付、外匯貸款、海外代付、信用証開立等業務整體情況進行總量評估，甚至可以對企業資本項目收支、檢查立案狀態、分類狀況等相關信息進行“立體”、“全方位”地查詢，避免了“盲人摸象”。

    針對“有罪假設”轉向“無罪假設”，“正面清單”轉向“負面清單”，杜鵬表示，改革后除國家法律法規明確禁止的服務貿易交易外，服務貿易企業僅需提供合同、發票等核心審核要素，由銀行按照展業三原則審核真實性，基本做到了“法無明文禁止即可為”。但總體看，“負面清單”管理還在探索過程中，需要一個過程。