计算机高材生嗜赌欠债 利用POS机非法套现疯狂敛财【2】

　　怕被银行系统发现开始发展下线

　　根据公安部门的案卷显示，卢威回到临海后，陆续申请了5台POS机。这5台POS机分别是他以自己、父母、妻舅、表弟等名义，去工商局注册各类营业执照，再向银行申领的。实际上，这些注册的商店名、经营商品都是虚假的，单纯为了申领POS机刷卡之用。

　　卢威的眼光果然很“准”，需要刷卡套现的人太多了。来刷卡的人群中，有些是急需小额资金周转的生意人，有些则是为了提高自己信用卡的额度。

　　短短数月时间，卢威的生意就如滚雪球般越滚越大。他将三分之一的股份分给了表弟，但依旧忙不过来。害怕套现过多被银行系统发现，同时也为了扩大生意，卢威开始发展“下线”。

　　2010年上半年，他认识了李某、赵某和王某3人，并让他们也加入了自己的“生意团队”。李某等3人照搬卢威的方法，用自己或亲人的身份证注册营业执照并各自申领了数台POS机。卢威把顾客介绍给他们，并收取数额不等的手续费。

　　2012年4月5日，卢威等3人被公安机关抓获。随后，其他几名被告人也陆续到公安机关投案。据检察机关审查查明：卢威在临海市、安吉县等地使用POS机以虚构交易等方式，为他人刷卡套现，并将刷卡业务介绍给李某、王某、赵某等人，数额共计1.5亿元。

　　11月6日，临海市人民法院公开审理了此案。法庭上，卢威年迈的父母、妻舅、表弟也和他一同站在被告人席上。卢威对自己的犯罪事实供认不讳。

　　法院将择期进行宣判。

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　　2011年5月12日，辽宁省沈阳市公安机关经侦部门成功捣毁一个有组织、跨地区的特大非法套现团伙。抓获犯罪嫌疑人15人，涉案金额近40亿元，扣押用于作案的银行POS机45台。经查，自2007年开始，犯罪嫌疑人曲某从吉林通化、白山，辽宁铁岭、调兵山等地大量购进POS机并经解码后，窜至沈阳从事非法套现活动。随着套现业务的不断扩大，曲某积极发展“下线”，将POS机租赁给“下线”从事非法套现活动，每台机器每刷一笔套现业务收取30元“手续费”或按套现金额的0.6%提成。

　　□说“法” POS机申请人收单人需严格审查监管

　　名牌大学高材生走向犯罪不免令人唏嘘。然而，目前针对银行卡的犯罪大量出现，其背后的深层原因不容忽视——随着科技飞速发展，技术易于掌握，不法之徒有了可乘之机。更为重要的是，此类案件与银行系统的安全性脆弱有关，这为不法分子犯罪埋下了隐患。加之非法套现有市场，使得POS机的流转和使用已经形成非常庞大的产业链。预防的第一关是银行。无论是办卡还是申领POS机，银行都要认真核对每一个程序，对每一个环节都应该严格把关。对此，相关部门应加强监管力度，特别是银行对POS机申请人、收单人要进行严格审查，以避免POS机的使用、监管等方面没有审查渠道，造成监管漏洞。(记者陈东升 通讯员罗洁)