網售真實銀行卡身份証 賣家直言可違法送禮

　　本報記者與網上賣家的“交易”對話

　　記者調查發現通過QQ聊天、淘寶網店可輕易購得陌生人身份証和銀行卡，賣家直言“有的人違法送禮，都在我這買卡”

　　十八大以來，全國反腐風暴高潮迭起，卻有不法分子“逆向思維”，拿“抗反腐”做招攬，提供送禮、洗錢來無影、去無蹤的“特殊服務”！

　　近日，羊城晚報讀者黃小姐來電爆料：她所工作的機構收到傳真，據稱“出售銀行卡”，內容非常“直白”——“可在市面上收購一些人遺失的身份証去各大銀行開卡。貨到付款，拆包驗貨，含銀行卡、網銀U盾、配身份証等，身份証還可指定年齡段以及性別。適合：送禮、洗錢、走賬、隱私賬號。咨詢QQ：462XXX66。”

　　黃小姐對此很震驚，她說：“身份証是國人最重要的証件，而銀行賬戶追索是反腐的重要手段，這份小廣告竟然號稱能讓你擁有另外一個人的身份証和銀行賬戶，造成財務隱形、鑽法律空子？！”

　　究竟是有人違法倒賣銀行卡、身份証，還是一種誑錢的新騙局？近日，羊城晚報記者根據黃小姐提供的上述QQ號，聯系上一位網上賣家一探究竟。

　　網上暗訪

　　QQ承諾：一套卡800元

　　湖南福建廣東的卡都有，配身份証U盾

　　羊城晚報記者查找黃小姐提供的“出售銀行卡”的QQ號462 66發現，此人昵稱叫“卡商”，在“個人說明”中明示：“出售全新銀行卡，開戶資料齊全，帶身份証原件，無交易記錄，含網銀U盾，方便送禮、洗q（注：洗錢的隱晦說法），適合隱私賬戶及不便實名的銀行存取業務使用。增加隱蔽性（配原開戶身份証和開戶資料）、安全有保障、卡可長期使用等。”此外，“卡商”自我標注的所在地顯示為“北京東城”，Q齡已有13年，屬“老Q民”。

　　記者加了對方QQ號后，詢問其是否可以辦理銀行卡。對方回復：“有湖南、福建、廣東開的卡，配套帶銀行卡、網銀U盾、二代身份証。”交易通過支付寶代收貨款，用快遞完成貨物交接。

　　記者表示要一張廣東開戶的某國有銀行儲蓄卡，但又擔心對方可能是設置騙局，便試探地問“卡商”：“如果開卡人日后通過身份証挂失，把卡裡的錢取出來了怎麼辦？”對此，“卡商”答非所問：“卡在你那裡，怎麼拿錢？密碼修改怎麼拿錢？”他還繼續向記者推銷：“我手頭上就有深圳市的卡，800元一套。”

　　記者詢問“卡商”，希望在淘寶店裡完成交易（注：根據淘寶網規定，賣家發貨后10天自動轉款），而不直接打款給支付寶（注：實時打款到賬），對方表示自己有淘寶店可以交易，並給出一個貨品鏈接，稱：“你跟客服說，隨便拍一個，再改價格。”

　　在這家淘寶店的商品說明中，一個二手U盤，同款不同色卻價格懸殊，顯然不是正常的商品

　　“卡商”：開卡太難不議價

　　因要審核本人，銀行客服關越來越難過

　　當記者表示，價格似乎有點貴，其他地方也能買到更便宜的卡時，“卡商”解釋：銀行不同，價格也不同，大銀行的就貴一些，“750元那套是 銀行的”。

　　記者繼續提出質疑：根據銀行安全規定，無論在哪個銀行，現在都必須要本人持身份証才能辦理銀行卡，否則就不能設置初始密碼﹔在櫃台開戶過程中，銀行還會拍攝開戶人視頻作存檔，因此“卡商”不可能拿非本人的身份証辦理銀行卡。

　　對此，“卡商”不屑地回答：“笑話，你隨便拿一張身份証去開卡，都可以開出來，不過別那麼容易給銀行客服人員認出來不是本人就行了，密碼你可以修改。”他還強調：“有的人違法送禮，都在我這買卡，不然他們卡哪裡來？”

　　記者又接著這個話題問對方：“這種 大生意 做多長時間了？”“卡商”自鳴得意地答：“不久，3年多了……我這裡開卡都是安全使用的，一旦做成一次買賣，以后都是長久的客戶。”

　　記者最后表示，端午節需要買50套卡，希望能增加優惠，但“卡商”說：“以后價格現在不敢說，因為現在卡很難開，銀行客服那關越來越難過了，要審核本人，沒那麼容易開了……”

　　淘寶店：佯裝銷售U盤

　　有買家評價很高，還呼吁大家長期購買

　　根據“卡商”提供的付款鏈接，羊城晚報記者點開了一家名為“Ka、Ka商鋪”的網店。這家網店於2013年9月23日完成支付寶個人認証，但賣家沒有做任何資質認証，沒有押金，顯然准備好隨時關門大吉、棄店而走。

　　記者點開“卡商”要求購買的二手“安全U盤”，隻見裡面價格相差懸殊，不同顏色的商品，竟然價格從30元到600元不等。記者向網上的客服人員打聽：“這裡賣銀行卡對吧？”客服人員很警惕，隻回答了一句“是的”，馬上讓記者在QQ上聊細節，“請加QQ1958 ”，便再也不開腔了。

　　根據淘寶網相關規定，賣家客服和買家的聊天記錄，可以作為糾紛交易的証據，這位客服人員顯然已經“久經沙場”了。

　　記者看到，這位客服人員發來的QQ號並非是之前的“卡商”，其Q名為：“好奇”，所在地為：“甘肅白銀”。隨后，記者根據對方提供的鏈接下單，對方把價格改成800元，並立刻發貨。由於記者拍下的是100元原價的“酒紅色U盤”，雖然實際支付了800元，但在網店上能公開查閱的淘寶成交記錄中，隻顯示拍下價格為100元。

　　從淘寶流程來看，這家網店完全沒有違規操作，只是銷售二手安全U盤，隻有通過仔細對比，才能發現其中的蹊蹺：首先，買家購買同一種商品的價格懸殊很大，有的100元，有的500元﹔其次，商品的圖片是內存最高僅8GB的hp二手U盤，而在界面上可以查到的兩位買家，竟然都支付了600元，而8GB容量的hp全新U盤，在京東網上最便宜不足30元，貴的也不超過70元。

　　在下單交易后，4月27日晚，記者在網店裡已經看不到任何商品陳列，但一側的“寶貝排行榜”裡，還能查閱到“安全U盤”的兩種商品，30天內總共售出5件，但兩種商品都各有10次打分，在評價中，最早的購買時間為2013年10月28日，買家的評價都很高，一位叫“天字 44”的買家還呼吁“希望大家長期購買”，似乎這家店信用很不錯。

　　記者暗訪購買到的銀行卡及配套的身份証、銀行U盾，都是“真家伙”

　　收貨驗証

　　銀行卡，是真的！

　　櫃員機輸入賣家提供的密碼可進入界面

　　在淘寶網點下單后第三天，記者果然收到了一封來自深圳的到付順豐快遞。拆開包裹，裡面有一張來自廣西的身份証、一張帶IC芯片的新版某國有銀行的銀行卡、一支小小的U盾、一張歸屬地是深圳的電話卡芯片，一張紙上歪歪扭扭地寫著：“東莞洪梅支行 網密碼 卡： ”。在快件單上，寄件人的信息非常簡略，隻寫著“李生”，電話號碼也已經模糊得看不清楚。

　　記者根據快遞單號，在順豐官網上查到這份快件發自深圳，於記者下單后第二天發出，除此以外沒有任何線索。

　　記者在廣州市的一個該國有銀行的自動取款機上，嘗試著輸入賣家提供的密碼，果然順利進入服務界面，賬戶余額顯示為0元。

　　記者又登錄該銀行的網銀，憑著網絡密碼，同樣順利登錄，並能使用U盾順利地轉入、轉出現金，修改網絡密碼。通過轉賬業務，記者發現這張銀行卡的開戶人確實就是快件中附送的那張身份証姓名“張 霞”。

　　查找歷史記錄發現，這張銀行卡是2014年4月8日開戶的，開戶地位於廣東省東莞洪梅支行。當記者嘗試注冊“ 銀e支付”時（注：以“手機號+ 銀行賬號后六位+手機動態密碼”作為安全認証方式的電子支付方式，根據該銀行官網介紹，“凡持有我行賬戶且曾經在我行預留過手機號碼的個人客戶均可在線自助開通），手機號一欄的下拉菜單赫然跳出兩個電話號碼，顯然曾經有人登錄過這張銀行卡的網銀，並留下過痕跡。記者查找這兩個電話號碼發現都是來自深圳，和快遞的發件地一致。但當記者要繼續辦理手機綁定短信業務時，界面卻顯示“您的該張注冊卡，還未進行過手機綁定業務，無法進行確認短信操作”。

　　記者因此得出結論：銀行卡是真的，開戶人和身份証名字一致，但如果這張身份証是假的，那麼買家如果想到銀行櫃台辦理業務，還是會立刻穿幫。

　　身份証，也是真的！

　　拿賣家提供的身份証可以成功購買火車票

　　記者“買”到的這張開戶身份証，戶籍所在地為廣西憑祥市，距離廣州市有700多公裡之遙。記者嘗試通過購買火車票，以証明該証件的真假。

　　4月21日下午2時許，記者在廣州火車站售票大廳裡掏出這張“名字為 張 霞 、有效期限為2020年6月29日”的身份証遞給女售票員。“請買一張明早到佛山的火車票。”隻見女售票員將這張身份証往讀卡器一放，讀卡器的顯示屏立即顯示出相應的身份証號：“4521011986 0960”。不到5秒鐘，記者果然以“張 霞”的身份証成功購票。這說明該身份証是真實的。

　　由此可以推斷，如果記者真的拿著這張銀行卡去行賄或者洗錢，隻要不在本地電腦操作、本人不出面前往銀行辦理業務，不留下相關視頻証據，基本上是暢通無阻的。