兩兄弟開公司幫人刷卡 POS機非法套現2.6億元

　　警方繳獲的pos機 羊城晚報記者 周巍 攝

　　羊城晚報訊 記者王普，通訊員李凌飛、張毅濤報道:今天上午，廣州警方向媒體通報了近日端掉的一個特大POS機套現案。案中兩兄弟非法套現金額達2.6億元人民幣，非法獲利30多萬元。目前，兩名犯罪嫌疑人已被逮捕。

　　奇怪公司

　　從2012年年底開始，冼×培（男，31歲）和冼×源（男，34歲，廣東雲浮羅定人）兄弟二人，在廣州市越秀區環市中路某大廈隱蔽的邊角位置租用兩間辦公室，暗中從事非法套現活動。

　　該大廈是綜合性寫字樓，地處繁華商貿區，出入人員繁多復雜，而兩兄弟租用的房間無明顯公司標識，經常有人出入該地點並刷銀行卡“消費”，卻沒有貨物進出，與一般正常經營的商戶極不相同。警方經分析兩兄弟申請辦理的POS機的銀聯信用卡信息，研判認定，該地點有從事信用卡套現犯罪活動的重大嫌疑。

　　去年9月25日，警方確認房間內犯罪嫌疑人正在為他人刷卡實施套現，立即行動，當場抓獲犯罪嫌疑人冼×培、冼×源，控制了套現刷卡人，繳獲POS機16台、手提電腦1台。記錄顯示，犯罪嫌疑人僅當天就為他人刷卡套現十筆，金額達三四十萬元。

　　冼×培等交代，其先在工商部門注冊成立廣州某電子科技有限公司、廣州市某工藝品商行等多家公司，然后以這些公司的名義向匯付天下支付平台和快錢支付平台申領POS機，還借用POS機十余台。

　　非法獲利

　　信用卡的正常套現，按銀行規定，需持卡人前往ATM或者櫃台辦理提現手續，而且隻能取出信用額度的50%，並支付3%的手續費，但消費就沒有這種限制，也不需支付手續費。

　　冼×培利用部分持卡人急於套出現金的心理，使用POS以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向持卡人直接支付現金，非法套現，收取2%至3%的費用，扣除POS交易需向收單機構支付的折扣率， 冼×培賺取0.5%至2.5%的費用。

　　從2012年10月開始， 冼×培等租用環市中路某大廈房間為他人刷卡套現，在不到一年的時間裡涉案金額達2.6億余元人民幣，非法獲利超過30萬元。