证监会投资者保护局对投资者关注问题的答复【8】

八、我是个老股民了，多年炒股经历中深受一些非法荐股软件之害，骗了我不少钱。最近证监会发布了一个《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》，今年1月1日起就开始施行了，能不能简单直接地说说，投资者怎么识别非法荐股软件？真被骗了应该找谁负责？（网友IP：180.111.18.★）

答：近年来市场上一些不法分子借助“荐股软件”误导或欺诈投资者，非法从事证券投资咨询活动，严重损害了投资者利益，社会影响恶劣。针对这些问题，证监会出台了《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》，明确了“荐股软件”的界定标准和相关监管要求，加大对以“荐股软件”名义从事非法证券投资咨询活动的打击力度。

“荐股软件”主要是指具备提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见、价格预测、选择或买卖时机建议等功能的软件产品、软件工具或终端设备。向投资者销售或提供“荐股软件”，并直接或间接获取经济利益，属于从事证券投资咨询业务，应当经证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。未取得资格的机构和个人利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，属于非法从事证券投资咨询活动。

我们提醒投资者在接受证券投资咨询服务或购买相应软件的时候，要注意以下几点：一是询问相关机构或个人是否具备证券投资咨询业务资格，并要求查看其资格证书，可以根据证券业协会网站（网址：www.sac.net.cn）的“信息公示”栏目提供的地址、网址、电话以及执业人员的姓名、资格证号等信息进行核实。二是注意识别汇款账号。根据有关财务制度规定，给公司汇款不应进入私人账户，从事非法证券投资咨询活动者提供的汇款账户一般为私人账户。三是从事非法证券投资咨询活动者往往以“内幕信息”、“黑马”等煽动性语言吸引投资者注意，或以承诺收益、保证盈利的夸大宣传来诱骗投资者，这明显违反了《证券、期货投资咨询管理暂行办法》和新出台的《暂行规定》。四是要注意索取合同。通过合法机构从事任何证券活动，都必须签订书面合同，明确双方的权利义务；如果不能提供合同，或只能以传真、电子邮件的方式提供合同副本的，投资者一定要谨慎对待。此外，更重要的是投资者要保持理性的投资心态，不轻信道听途说，不指望一夜暴富，不受虚幻的利益诱惑。

投资者发现非法从事证券投资咨询活动时，请及时向公安机关、证券监管部门举报。证监会及其派出机构将积极配合地方政府、工商部门、公安、司法机关等，依法予以查处。根据有关规定，非法证券活动如构成犯罪，被害人应通过公安、司法机关刑事追赃程序追偿；如未构成犯罪而仅是一般侵权行为，当事人可以根据民事诉讼法规定通过诉讼程序索赔。特别提请投资者注意保存好在购买“荐股软件”和接受证券投资咨询服务时所签订的相关协议、汇款单据等凭证，既便于国家机关对不法分子进行查处，也有利于自己通过法律途径挽回损失。