信用卡套現形成產業鏈 廣州2人1年內套現2.6億

信用卡套現遇上“黑吃黑”：轉眼被騙8萬元

信用卡套現是指用POS機刷信用卡進行虛假消費，向持卡人直接支付現金並收取手續費的行為，是我國法律明令禁止的犯罪行為,會給他人財產、銀行信用安全等帶來巨額風險。然而，記者調查發現，目前此類犯罪活動十分猖獗，從代辦大額信用卡到違規售賣POS機，再到非法套現服務，已經形成灰色產業鏈，一些中介機構、銀行員工和第三方支付企業牽涉其中。

中介能辦大額信用卡

近來，一些銀行收緊了大額信用卡業務，然而中介機構卻能輕鬆辦到。

天津順達投資管理有限公司工作人員透露，隻要提供身份証、房產証和工作証明，他們就能以“行長推薦”的方式辦理數張總額度50萬元的大額信用卡，可“搞定”的銀行有光大銀行、民生銀行、興業銀行等。“要收取總額度的10%作為手續費，一部分是要用來打點關系的”。

同時，作為套現工具的POS機也能購買到。按照相關規定，申請POS機需要提供營業執照、稅務登記、身份証明等多項資料，並經嚴格審核才能發放。

然而，記者在搜索引擎輸入“POS機刷卡”，即出現了大量辦理POS機的中介。記者隨機聯系了一家名為“北京勤研POS機辦理中心”的機構，一名自稱雷經理的工作人員說，隻需提供身份証、銀行卡掃描件即可辦理，其他手續都能制作。

當記者表示要從事信用卡套現業務時，雷經理提醒：“刷卡套現最好不要刷整數，否則會引起銀行的懷疑，當然就算銀行查封了你的機器，我們也有門路重新開通。”

非法套現生意紅火

此外，從事POS機銷售、收單業務的第三方支付企業也是一個重要環節。一家第三方支付企業員工趙先生透露，由於銷售POS機、用戶刷卡都會給企業帶來收益，易寶支付、富友、卡友等支付企業明知買者是用作信用卡套現的，也願意把POS機賣給他們，一些經常更換POS機的不法分子反而成了銷售企業的大客戶。

作案工具唾手可得，導致這一犯罪活動屢禁不止。除了在網絡上招攬生意，記者在天津、重慶等地發現，宣傳信用卡套現的小廣告四處散發，交易地點卻很隱蔽，往往在水果店、理發店甚至普通住宅，這一非法生意紅火，一些中介表示“需提前預約”。

案例一

兩人不到一年套現2.6億

近期，廣州警方破獲了一起重大信用卡套現案件。從2012年年底開始，犯罪嫌疑人冼某某二人在廣州市區某大廈隱蔽位置租用兩間辦公室，利用POS機為他人刷信用卡套現，不到一年時間套現金額達2.6億元，非法獲利數百萬元。

案例二

男子被人冒用身份套現

央行統計顯示，截至2013年年末，我國信用卡壞賬總額251.92億元，比上年末新增105.34億元，增幅達71.86%。今年春節前，我國部分省市發生多起利用信用卡套現、詐騙銀行資金的案件，一些詐騙資金至今尚未完全追回。業內人士說：“這些犯罪分子一般會使用他人名義辦理的信用卡進行套現，很難追得回來。”

成都的陳先生不久前突然接到銀行發來的律師函，稱其使用大額信用卡惡意透支，但陳先生從未辦理過任何信用卡。警方和銀行的調查結果顯示，犯罪分子冒用他的身份証、工作單位等重要資料辦理了多張大額信用卡，先后非法套現50多萬元。陳先生不僅遭受了財產損失，還因為信用受損而無法申請銀行貸款。據新華社

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