匯豐瑞士分行賬戶泄密 多國王室政要藏千億資產

　　竊取客戶數據的電腦專家法爾恰尼

　　ICIJ公布的部分名單

　　據英國廣播公司9日報道，“國際調查記者同盟”（ICIJ）公布了一份名為《瑞士解密》的調查報告，爆出匯豐銀行瑞士分行61名重量級客戶的賬戶資料，稱該行協助客戶避稅及隱藏巨額資產。卷入此事件的包括多國王室、富豪、名人和政要，引發國際關注。

　　名單上有誰？

　　英國親王、約旦國王等61人被點名

　　8日，“國際調查記者同盟”（ICIJ）公布了一份名為《瑞士解密》的調查報告，指匯豐銀行瑞士分行替多國王室成員、政客、名人、軍火商甚至國際犯罪集團頭目打理秘密賬戶，幫助客戶藏匿大筆資產，逃避稅款，甚至非法洗錢。在公布的該銀行61名重量級客戶名單中，有英國女王堂弟邁克爾親王、約旦國王阿卜杜拉二世、埃及前總統穆巴拉克、敘利亞總統阿薩德、傳奇女富豪莉麗·薩夫拉、烏拉圭球星迭戈·弗蘭等。由於牽涉許多名人政要，讓這份報告一出爐就引起國際關注。

　　據報告顯示，這些秘密賬戶涉及金額高達1000億美元。其中，約旦國王阿卜杜拉二世自2006年起成為匯豐瑞士分行的客戶，3個相關的賬戶存有約4100萬美元。

　　報告稱，匯豐銀行不僅幫助富豪客戶隱藏高達1000億美元的存款，更主動提供海外信用卡，讓客戶能在海外提款機提取他們的秘密存款，幫助客戶躲避法律監控。

　　怎麼泄露的？

　　銀行界“斯諾登”盜取10萬客戶資料

　　據悉，“國際調查記者同盟”成立於1997年，成員包括來自60個國家的160名調查記者，致力於聯手揭露貪腐和跨境犯罪等罪行。瑞士的銀行曾有特殊規定：客戶資料是絕對的機密，任何政府機構和單位不會得知這些機密。為何“國際調查記者同盟”會有這些絕密資料呢？

　　這要源於2008年的一樁客戶數據被竊案。當時，在匯豐瑞士分行工作的電腦專家法爾恰尼盜取了10萬名客戶的資料，涉及全球203個國家和地區。這是瑞士銀行界有史以來最大的泄密事件，法爾恰尼也因此被稱為銀行界的“斯諾登”。

　　法爾恰尼是摩納哥人，瑞士調查者曾到處搜尋他的下落，西班牙警方將他逮捕入獄，他還聲稱自己曾被以色列摩薩德特工綁架，因為他們想要他竊取的客戶信息。最終，他把這些資料交給了法國政府。后來，這上千頁的數據被法國《世界報》獲得，文件現在被分發到國際調查記者同盟、英國《衛報》、BBC和全球超過50家媒體機構，以進行聯合調查。

　　如何避免？

　　匯豐銀行承認管控有疏忽 承諾改革

　　據英國廣播公司報道，匯豐銀行也承認瑞士分行曾助客戶逃稅。匯豐銀行表示，自1999年收購瑞士分行后，此分行並沒有與匯豐完全整合，以致對該行管控有疏忽，並表示會對此負起責任。據悉，2012年，匯豐銀行在美國被指控洗黑錢和為恐怖組織融資，為此支付了19億美元罰金。2007年，調查人員曾在匯豐瑞士分行找到了750多億歐元隱秘資產。德國等12個國家因此追回十多億歐元的稅款和罰款。

　　匯豐銀行強調，該行目前正配合主管機關的稅務調查，瑞士分行的客戶數量已經從2007年的30412個，下滑至去年底的10343個。匯豐銀行在聲明中稱，“匯豐銀行實行了多項專門措施，以避免其銀行業務被利用來避稅或洗錢”。但一名匯豐銀行盧森堡分行員工在接受採訪時表示：“匯豐並未遵守承諾實行改革，他們說得漂亮，但卻沒有實踐，這讓我相當困擾。”

　　華商報綜合報道袁金會