証監會投資者保護局對投資者關注問題的答復【8】

八、我是個老股民了，多年炒股經歷中深受一些非法薦股軟件之害，騙了我不少錢。最近証監會發布了一個《關於加強對利用“薦股軟件”從事証券投資咨詢業務監管的暫行規定》，今年1月1日起就開始施行了，能不能簡單直接地說說，投資者怎麼識別非法薦股軟件？真被騙了應該找誰負責？（網友IP：180.111.18.★）

答：近年來市場上一些不法分子借助“薦股軟件”誤導或欺詐投資者，非法從事証券投資咨詢活動，嚴重損害了投資者利益，社會影響惡劣。針對這些問題，証監會出台了《關於加強對利用“薦股軟件”從事証券投資咨詢業務監管的暫行規定》，明確了“薦股軟件”的界定標准和相關監管要求，加大對以“薦股軟件”名義從事非法証券投資咨詢活動的打擊力度。

“薦股軟件”主要是指具備提供涉及具體証券投資品種的投資分析意見、價格預測、選擇或買賣時機建議等功能的軟件產品、軟件工具或終端設備。向投資者銷售或提供“薦股軟件”，並直接或間接獲取經濟利益，屬於從事証券投資咨詢業務，應當經証監會許可，取得証券投資咨詢業務資格。未取得資格的機構和個人利用“薦股軟件”從事証券投資咨詢業務，屬於非法從事証券投資咨詢活動。

我們提醒投資者在接受証券投資咨詢服務或購買相應軟件的時候，要注意以下幾點：一是詢問相關機構或個人是否具備証券投資咨詢業務資格，並要求查看其資格証書，可以根據証券業協會網站（網址：www.sac.net.cn）的“信息公示”欄目提供的地址、網址、電話以及執業人員的姓名、資格証號等信息進行核實。二是注意識別匯款賬號。根據有關財務制度規定，給公司匯款不應進入私人賬戶，從事非法証券投資咨詢活動者提供的匯款賬戶一般為私人賬戶。三是從事非法証券投資咨詢活動者往往以“內幕信息”、“黑馬”等煽動性語言吸引投資者注意，或以承諾收益、保証盈利的夸大宣傳來誘騙投資者，這明顯違反了《証券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》和新出台的《暫行規定》。四是要注意索取合同。通過合法機構從事任何証券活動，都必須簽訂書面合同，明確雙方的權利義務﹔如果不能提供合同，或隻能以傳真、電子郵件的方式提供合同副本的，投資者一定要謹慎對待。此外，更重要的是投資者要保持理性的投資心態，不輕信道聽途說，不指望一夜暴富，不受虛幻的利益誘惑。

投資者發現非法從事証券投資咨詢活動時，請及時向公安機關、証券監管部門舉報。証監會及其派出機構將積極配合地方政府、工商部門、公安、司法機關等，依法予以查處。根據有關規定，非法証券活動如構成犯罪，被害人應通過公安、司法機關刑事追贓程序追償﹔如未構成犯罪而僅是一般侵權行為，當事人可以根據民事訴訟法規定通過訴訟程序索賠。特別提請投資者注意保存好在購買“薦股軟件”和接受証券投資咨詢服務時所簽訂的相關協議、匯款單據等憑証，既便於國家機關對不法分子進行查處，也有利於自己通過法律途徑挽回損失。